Un amigo me ha enseñado una carta de The Co-operative Bank, un banco británico en el que tienen una cuenta. En esta carta se solicita su número de seguridad social (SSN) de Estados Unidos:
Le hemos escrito solicitando que [esto] sea devuelto al Banco, ya que nuestros registros muestran que usted es o bien uno de los siguientes:
- Un ciudadano de los Estados Unidos de América (EE.UU.)
- Un nacional de EE.UU.
- Tener una dirección de residencia o de correspondencia en Estados Unidos.
- Nos ha informado de que es residente fiscal en EE.UU.
Por ello, estamos obligados a conservar su número de seguridad social (SSN) de Estados Unidos. (...) Esta información es necesaria para cumplir con la normativa fiscal, según la cual estamos obligados a proporcionar cualquier detalle de residencia fiscal en el extranjero, incluyendo su SSN, junto con la información sobre su(s) cuenta(s) en nuestra declaración anual a HM Revenue and Customs (HMRC).
Mi amigo no recuerda haberle dicho a este banco que es ciudadano estadounidense. Además, no se atreve a revelar su SSN a alguien que no lo requiere. El banco amenaza con congelar y luego cerrar la cuenta si no obtienen la información requerida.
El papeleo parece legítimo, al igual que los medios para transmitir la información al banco. El otro o los otros bancos en los que tienen cuentas en el Reino Unido no han pedido esta información.
¿Es necesario que los bancos británicos recojan los SSN de los ciudadanos estadounidenses? (y a las demás personas que aparecen en el extracto citado) Y si lo hacen, ¿por qué?
