Blanqueo de dinero y ganancias por especulación

Question

Con toda la especulación de las criptomonedas me preguntaba: ¿Cómo diferencian los países entre el dinero "sucio" y las ganancias por especulación?

Sé que en Suiza no hay que pagar impuestos sobre las ganancias de capital (a diferencia de los impuestos sobre la renta de los dividendos). Así que al final del año, el contribuyente debe declarar sus activos y sus ingresos (pero no sus operaciones específicas y las ganancias de capital).

Ahora: Si en un año declaré bienes de 10.000 $ and the next year, I suddenly declared assets of 50,000,000$ (y en ambos años, al final del año, lo poseía en $-efectivo porque tal vez obtuve una ganancia de 500.000% en cripto pero los vendí antes del final del año) - ¿no tengo que justificar de alguna manera esas ganancias?

Podría ser una ganancia especulativa, pero también podría haber sido dinero sucio ilegal.

Answer 1

En términos generales, las autoridades que buscan el blanqueo de capitales se centran en las transacciones, no en los activos. Por lo general, es mucho más interesante fijarse en el origen y el destino del dinero que en las cantidades reales.

Si lo que se busca es el blanqueo de dinero, alguien que entra en un banco con $10,000 in cash is suspicious because you have no idea where that money came from. Someone transferring $ 100.000 de su cuenta de corretaje a su cuenta corriente no lo es. Tanto el corredor como el banco conocen al cliente y el gobierno sabe que ambas partes tienen controles razonablemente estrictos para evitar el blanqueo de dinero. Si usted obtiene una gran ganancia en su cuenta de corretaje, eso no es indicativo de blanqueo de dinero (podría ser indicativo de otros delitos financieros como el uso de información privilegiada). Alguien que transfiera 10.000 dólares desde una bolsa de criptomonedas de la que el gobierno nunca ha oído hablar y que opera en un país cuyo entorno regulatorio es conocido por ser problemático, probablemente produciría un nivel de sospecha similar al de entrar en el banco con esa misma cantidad de dinero.

Los diferentes gobiernos, por supuesto, tienen diferentes protocolos sobre cómo las entidades reguladas, como los bancos, deben examinar a los clientes y alertar a las autoridades sobre las transacciones sospechosas de una manera que equilibre la privacidad y la seguridad. Pero cualquier país que forme parte del sistema financiero occidental establecido tendrá un sistema por el cual las entidades reguladas, como los bancos y los corredores, informan de las transacciones sospechosas para que el gobierno las investigue. Si hubo 50 millones de dólares en transacciones desde el criptointercambio sospechoso a tu cuenta bancaria durante el año, el banco habría presentado informes de actividad sospechosa al gobierno suizo mucho antes de la época de impuestos y las autoridades podrían investigar si eras un especulador afortunado, un blanqueador de dinero o cualquier otra cosa. No van a esperar a la época de impuestos para empezar a investigar.

Answer 2

@Justin tiene razón, además:
La cuestión no es que declare que posee ahora 50 millones, la cuestión es en qué forma ¿lo debes? El lavado de dinero es principalmente el movimiento de dinero en efectivo (acumulado ilegalmente) a dinero electrónico.

Tienes 50 millones en efectivo bajo tu colchón, bien, pero no puedes utilizar la mayor parte de ellos a menos que entren en un banco - intenta comprar un chalet con una maleta de efectivo, o un yate, o incluso un coche - aquí es donde te pillan. Básicamente, tus 50 millones de dólares en billetes no tienen ningún valor a menos que consigas introducirlos en una cuenta bancaria, y para ello necesitas llevarla físicamente a un banco que es el detonante para que los gobiernos te pregunten de dónde lo has sacado.

Las criptomonedas son de poca ayuda en este caso, ya que tu dinero todavía tiene que ir a un banco para poder comprar Bitcoin - nadie te va a vender bitcoin y le envías por correo un paquete con dinero en efectivo para ello.