Un hombre supuestamente en Corea del Norte necesita ayuda para cobrar su cheque y quiere enviármelo. ¿Es una estafa?

Question

Durante 7 meses, he estado hablando con un hombre que no conocía. Supuestamente, está en Corea del Norte y ha terminado un proyecto allí (ingeniero contractual en una plataforma petrolífera).

Quiere enviarme el dinero que recibió por el proyecto: 3,5 millones de dólares. Dice que tiene una cuenta en EE.UU., pero que tiene algunos problemas y no puede transferirlo allí. Quería mis datos bancarios, pero no se los quise dar. Quiere que le abra una nueva cuenta para poder transferirlo allí. También necesitará dinero para volver a casa y tiene facturas de su proyecto que tendrá que pagar. Jura que es un hombre honesto y temeroso de Dios. Dice que no tengo que preocuparme por ello, aunque el banco SCB está asociado a estafas.

¿No hay otra forma de que acceda a su dinero sin mi ayuda?

Answer 1

Esto es una estafa. Deja de responder a los mensajes, no des ninguna información. Utilice su tiempo para algo divertido como leer sobre diferentes estafas en Money.SE .

La forma en que esta estafa funciona es:

1. Se da una historia de encubrimiento para atraer a personas útiles o codiciosas. Tradicionalmente es un lugar extranjero, pero no es inédito. Corea del Norte es algo nuevo para mí, históricamente utilizan Nigeria.
2. La marca servicial o codiciosa dejará que le envíen dinero a su cuenta o abrirá una nueva cuenta
3. El ladrón enviará dinero a esa cuenta de una cuenta ilícita o robada
4. El dinero estará disponible en la cuenta de marcas
5. El ladrón hará que la marca envíe el dinero a otro lugar
6. El depósito original del paso 2 será capturado y deshecho. El dinero desaparecerá de la cuenta de marcas.
7. La marca está ahora fuera del importe de la mala transferencia. La marca también puede ser objeto de investigaciones judiciales si se sospecha que está implicada en el robo de dinero o en el blanqueo de dinero.

Esto es básicamente como un conocido moroso que te pide que cobres un falso $100 check for them. They'll have your $ 100 en efectivo y te quedarán otros 100 dólares cuando el banco descubra que el cheque es falso.

Answer 2

Esto tiene todas las banderas rojas:
(1) Persona a la que no conoces bien y que no tiene motivos para dirigirse a ti específicamente.
(2) Quiere sus datos bancarios
(3) Los tratos multimillonarios no se negocian con gente de Internet al azar.
(4) Invoca a la religión para mostrarte lo confiable que es. Porque un mentiroso pagano nunca mentiría sobre ser religioso, ¿verdad?
(5) Dices directamente que el banco implicado es conocido por formar parte de estafas
(6) ¿Por qué no iba ÉL a abrir una nueva cuenta bancaria y transferirlo allí en lugar de pedírtelo a ti?

Clave de respuestas: La respuesta a las preguntas 1,2,3,4,5,6 es "Es una estafa"

¿Hay algún detalle que apunte a que no es una estafa?

Piénsalo así. Si fueras esta persona y todos los hechos que te contaran fueran ciertos, ¿le enviarías un correo electrónico a una persona al azar de Internet y le confiarías millones de dólares? ¿No crees que podrías contratar a un abogado o a un banquero para hacer esta transacción por ti en lugar de a una persona al azar? ¿Cómo es usted una persona de negocios tan exitosa sin conexiones de confianza en los negocios que pueden mover el dinero?