¿Cómo calcular las comisiones de inversión que paga su cartera?

Question

Descargo de responsabilidad: Voy a mencionar la empresa de inversión que estoy utilizando, pero no estoy relacionado de ninguna manera con esta empresa, es sólo para ejemplificar mi pregunta.

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Actualmente estoy utilizando foliofn.com . Cobran 290 dólares al año, por una negociación ilimitada en ventanilla. Puedes operar con ETF, fondos de inversión, acciones y otros. Estoy tratando de encontrar lo que es mi tasa de porcentaje de efecto para mi inversión. Si pago 290 por año, y tengo 10K en inversiones (ejemplo), el cálculo normal será

290/10,000 = 0.029 = 2.9%

Ahora bien, el problema es que he oído que los fondos de inversión tienen sus propias comisiones, así que si tengo un fondo de inversión en mi cartera, ¿cómo voy a hacer este cálculo?

Creo que hay dos preguntas en este ensayo:

(1) ¿Es correcta mi suposición de 290$/10K = 2,9%?
(2) ¿Cómo puedo calcular las comisiones adicionales dentro de mi cartera para conocer mi tarifa efectiva?

Gracias.

Answer 1

Las comisiones que cobran los fondos se explican en sus respectivos folletos.

Con la otra pregunta, tienes razón.

Answer 2

Ha calculado correctamente la parte de sus gastos debida a la comisión fija anual que le cobra su entidad financiera, el 2,9%.

Si invierte en un fondo de inversión con un coeficiente de gastos del 0,75% (por ejemplo), tiene que sumar ese porcentaje al 2,9% de base para obtener el coeficiente de gastos total.

Tengo que señalar que el 3% o más es un ratio de gastos absurdamente alto.