Estoy vendiendo mi coche a un individuo que desea comprar el coche de mí por 30k en efectivo. Le pedí un cheque pero me dijeron que sólo tenían dinero en efectivo. ¿Qué tipo de documentación debo presentar para depositar este dinero en mi cuenta corriente? Estoy vendiendo el coche con pérdidas, por lo que no hay ganancias de capital en esta venta.
Respuestas
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Rob Allen
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No necesita ningún otro documento que no sea un resguardo de ingreso en la cuenta. El BANCO tendrá que rellenar un formulario para ayudar al Gobierno a detectar el blanqueo de dinero, la falsificación y otros delitos. Si no estás haciendo ninguna de estas cosas no tienes nada de qué preocuparte.
Esto no va a desencadenar ninguna obligación fiscal a menos que lo declare en sus declaraciones de impuestos como una ganancia de capital u otro tipo de ingresos.
Lo único que NO debe hacer es dividirlo en varios depósitos más pequeños que estén justo por debajo del límite de notificación. Eso se llama "estructuración" y hará saltar algunas alarmas que no quieres que suenen.
Jason
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106
Su principal riesgo es ser engañado por el comprador. No hay muchas razones (legales) para que alguien tenga 30.000 euros en efectivo pero no pueda utilizar una cuenta bancaria para pagarte, así que lo más probable es que el dinero sea ilegal. Ese no es realmente tu problema, a menos que la policía considere que deberías haberlo sabido razonablemente, o que el dinero sea falso.
Si Si el gobierno te persigue (lo más probable es que tengan un pez más grande que freír), deberías poder demostrar cómo llegaste a poseerlo, lo que debería ser fácil, ya que la propiedad del coche estaba a tu nombre y ahora se ha transferido. Tener una copia del contrato de venta podría ser útil.
Es legal vender tu coche por dinero, pero ten cuidado de que no te engañen o te roben.
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Un consejo un poco fuera de tema: si acepta una gran cantidad de dinero en efectivo, como 30 mil, haga la transacción en un lugar público. La solución perfecta es reunirse en su banco y hacer que el efectivo se deposite directamente en su cuenta con el comprador presente. Esto reducirá realmente su riesgo.