¿Es legal/ético el asesoramiento financiero que recibió mi familiar mayor?

Question

Un familiar de edad avanzada (más de 70 años) recibió asesoramiento financiero de una empresa de asesoramiento financiero regulada (en el Reino Unido). El servicio invirtió el dinero por ellos en varios fondos bursátiles por una comisión del 1% de los activos. No se consultó a la familia.

Desde entonces, al familiar se le ha diagnosticado demencia, lo que ha hecho que se investigue su situación, lo que ha hecho saltar las alarmas sobre la legalidad o la ética del asesoramiento recibido.

¿Cuáles son las condiciones de asesoramiento financiero a las personas mayores y/o enfermas? ¿Ha actuado la empresa de forma poco ética en esta situación?

Answer 1

No puedo hablar del Reino Unido, pero aquí en los Estados Unidos, el 1% está en el lado barato para la gestión profesional. Por ejemplo, Fidelity vigilará su cartera por esa misma cantidad. Dudo que pueda alegar que se aprovecharon de ella por cobrar esa cantidad.

Dado que esto es de la abuela dinero, no es necesario consultar a la familia.

Tal vez sí tenía demencia en el momento de la inversión, pero no fue diagnosticada en ese momento. Si ha pasado poco tiempo entre la inversión y el diagnóstico, yo me pondría en contacto con la sociedad de inversión para exponer los hechos. Pediría (muy amablemente) que le devolvieran la comisión, aunque dudo que tengan la obligación de hacerlo.

Aunque le animo a que busque consejo legal, no parece que su reclamación tenga mucho fundamento. Los honorarios son muy ordinarios o incluso baratos, y ningún diagnóstico impide la toma de decisiones en el momento de la inversión.