¿Cuál es la forma menos mala de invertir una cuenta IRA simple con fuertes comisiones a la vuelta de la esquina?

Question

Dada la siguiente situación:

• una "Simple IRA" ofrecida por el empleador y gestionada por un importante corredor de bolsa, con un 1% de remuneración bruta equivalente;
• No hay una oportunidad viable en un futuro próximo para invertir la contribución de la cuenta IRA simple en un fondo de índice sin carga debido a los altos mínimos;
• la opción de comprar acciones A o C de prácticamente cualquier fondo de inversión disponible, siempre que no sea sin carga;
• una comisión de transacción de 50 dólares por cada diez acciones, incluidos los ETF; y no hay opción de ir a otro sitio que no sea el corredor específico sin renunciar a la equiparación del 1%,

¿Cuál es la estrategia óptima en esta situación para alguien que idealmente invertiría en un fondo indexado pasivo como el VFINX de Vanguard con mínimos costes de fricción?

• ¿Los ETF, aunque tengan una comisión de transacción relativamente alta? En caso afirmativo, ¿cómo deberían espaciarse las transacciones para minimizar los costes de fricción?
• ¿Un fondo de inversión con algún tipo de carga, aunque tenga sus propias comisiones y (según la información disponible) tenga peor rendimiento que un fondo indexado y, en general, no sea pasivo?
• ¿Renunciar a la equiparación y limitarse a ahorrar un determinado porcentaje de los ingresos en un fondo indexado de forma privada?
• ¿Alguna otra estrategia?

Editar: he generalizado la pregunta, he quitado la explicación de las acciones A y C (por favor, que alguien me diga si no están estandarizadas y, por tanto, el bróker podría tener una estructura de comisiones única para ellas que cambiaría la estrategia óptima). No busco recomendaciones específicas de compra/venta, por ejemplo, sólo quiero algo lo más parecido a los fondos indexados como VFINX o VOO. Si resulta que la mejor estrategia es un descuento exclusivo del corredor en el IVV de iShares, eso funciona igual de bien. Gracias por todas las respuestas hasta ahora.

Answer 1

1. La introducción de formas "dotadas de volumen" que representan fuerzas de apoyo y resistencia. Las trayectorias teóricas en , a diferencia del movimiento browniano, son estrictamente monótonas crecientes, planas o monótonas decrecientes y obedecen a la ecuación de equilibrio con una relación inversa entre las fuerzas de resistencia/soporte LHS y .
2. La volatilidad en el gráfico a escala es una combinación de variables como las propiedades geométricas de las fuerzas de resistencia/soporte del LHS, el cambio en el precio, el tamaño de la operación y el volumen.
3. La interacción de las órdenes de compra y venta dentro del volumen es el propagador del cambio de precios.
4. El uso de distribuciones normales truncadas en contraste con una distribución log-normal.