Me han estafado, pero tengo los datos bancarios del estafador

Question

Fui estafado por una persona que nos "alquiló" una casa que estaba en venta y que no era de su propiedad.

Había muchas banderas rojas en el camino, y me di cuenta de ellas, pero no actué ya que estábamos desesperados por encontrar un hogar.

Me dio los números de cuenta y de ruta de una cuenta bancaria de Chase y me indicó que ingresara en ella el pago del alquiler y del depósito.

Tras no tener noticias de ellos durante unos días después del pago, me puse en contacto con la agencia que vendía la vivienda y confirmé que era una estafa.

No sé qué hacer ahora. ¿Voy a la comisaría de policía de mi localidad? ¿O denuncio esto al FBI? Nunca los conocí en persona, así que no sé dónde viven. Pero me imagino que con los números de cuenta la policía debería ser capaz de localizar a esta persona, pero no lo sé.

Answer 1

No estoy seguro de quiénes son las autoridades apropiadas, pero puedes empezar con la Policía, y ellos pueden ayudarte a dirigirte a las autoridades apropiadas para informar.

En cuanto a si debes o no hacerlo - Sí, absolutamente deberías . Has perdido un montón de dinero, y aunque no puedan devolvértelo, sigue siendo una buena idea denunciar para que nadie más sea engañado por la misma estafa.

Dale toda la información que tengas, no sólo la de la cuenta bancaria, sino la del listado que tenían y cualquier nombre o información que te hayan dado durante la venta. Cualquier cosa que pueda servir para identificarlos.

Desgraciadamente, es poco probable que puedan devolverte el dinero, y si han sido inteligentes, ya se han retirado y han huido con el dinero, pero cuanta más información e informes tengan las autoridades, más posibilidades tendrán de atrapar a alguien que está estafando a la gente.

Incluso puede que tengas suerte y que un estafador especialmente tonto aún tenga el dinero en esa cuenta, desde luego no te perjudica en nada denunciarlo y averiguarlo.

Answer 2

No sé qué hacer ahora. ¿Voy a la comisaría de mi localidad? ¿O denuncio esto al o denuncio esto al FBI? Nunca los conocí en persona, así que no sé dónde viven.

Empieza con la policía local. Algunas jurisdicciones tienen un departamento en la policía u otra parte del gobierno que se encarga de los posibles delitos financieros. Pero empiece por la policía.

Podrías y deberías ponerte en contacto con el banco desde el que enviaste el dinero.

Pero me imagino que con los números de cuenta la policía debería ser capaz de rastrear a esta persona, pero no lo sé.

Recibimos muchas preguntas de estafa en este sitio donde alguien dijo que la persona X me contó una historia... El dinero será depositado en mi cuenta... Me quedo con una parte y envío el resto por giro postal a ...

La persona que hace esa pregunta es el propietario de la cuenta a la que enviaste la renta. Su historia no coincidirá con la tuya. También es una víctima, ya que cuando su banco retira el dinero se da cuenta de que el dinero que ya fue enviado ha desaparecido definitivamente.

Answer 3

Informe a la policía, a su banco y a su banco. Si la policía no es la autoridad adecuada a la que dirigirse, podrán indicarle a quién dirigirse en su lugar (lo que a veces incluirá "nadie se ocupará de esto, no se moleste").

Si tienes tiempo y dinero de sobra, puedes considerar la posibilidad de que intervenga un abogado. Si decides hacerlo, hazlo antes de involucrar a la policía o al banco, y luego escucha sus consejos.

No puedes recuperar nada de tu dinero si el estafador lo hizo todo bien, pero al igual que en cualquier otra profesión hay muchos estafadores incompetentes.

Answer 4

Yo empezaría por hablar con tu banco, cuanto antes. Usted es su cliente, así que aunque no puedan recuperar su pérdida, tienen todos los incentivos para hacer todo lo que puedan para ayudarle. Le indicarán lo que debe hacer, y también podrán tomar algunas medidas que minimizarán sus pérdidas si se toman a tiempo. También podrán hacer algunas cosas en su nombre, como informar al banco del estafador sobre la cuenta presuntamente fraudulenta.

Por lo general, tendrá que denunciar esto a la policía, porque un banco no puede confiar sólo en una llamada telefónica/conversación verbal, especialmente si tendrá que interactuar con el banco del estafador o pagarle el seguro si resulta que está cubierto.