Cómo reequilibrar una cartera en una cuenta imponible

Question

Tengo ETFs en un fondo de corretaje normal que no está blindado fiscalmente. Tengo unos 20.000 $ in VT, 6,500$ de eso es el beneficio. Quería cambiar VT por VEU. ¿Hay algún instrumento financiero que pueda utilizar para intercambiar un valor por otro en mi cartera? No quiero vender VT y comprar VEU.

¿Hay opciones o intercambios o algo así que podría utilizar para hacer esta conversión VT -> VEU?

¿Existe alguna bolsa en la que pueda canjear acciones de una empresa por acciones de otra?

Editar: Vivo en los Estados Unidos, esta pregunta es para las leyes fiscales estadounidenses.

Answer 1

No puede "cambiar" un activo por otro similar, si el activo que tiene es una acción.

Si, en cambio, quisieras hacer esto para una inversión inmobiliaria (no para una residencia) o para un negocio, posiblemente podrías hacer un intercambio 1031 (un intercambio "en especie"). Incluso esto es muy complicado (no tengo experiencia en ello).

Answer 2

Si su objetivo es evitar el impuesto sobre las plusvalías a corto plazo, podría

• comprar una opción de venta + vender una opción de compra en VT (el mismo strike/vencimiento, es decir, un sintético hacia adelante ) y
• comprar una opción de compra (+ vender una opción de venta o un diferencial de opciones, si su acuerdo de opciones/tolerancia al riesgo lo permite) sobre VEU

con fechas de vencimiento lo suficientemente lejanas como para que hayas mantenido tu posición de VT durante más de un año.

El principal riesgo es que te asignen antes de tiempo la compra en corto de VT y que la prima de los cortos no cubra el coste de los largos.

Si decide vender opciones de venta, también tendrá que mantener un margen suficiente sobre ellas.

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Con VT a 101,41/sh y VEU a 62,60/sh tendrás que vender dos contratos de VT y comprar tres contratos de VEU (si tienes algo de dinero extra, puedes comprar las 19 acciones que faltan directamente)