Pago de impuestos sobre un cheque de bonificación

Question

En este artículo, "Cómo evitar el pago de impuestos en un cheque de bonificación" sugiere lo siguiente:

Las estrategias para gestionar los impuestos que tendrá que pagar por una bonificación se dividen en dos campos. En primer lugar, puede reducir sus ingresos brutos. En segundo lugar, puedes aumentar las deducciones que se aplican a tus ingresos.

Mi pregunta es doble. Por ejemplo, si recibo 500 dólares de participación en los beneficios...

1. ¿Puede un empleador poner 500 dólares en mi 401k para evitar los impuestos y el IRS está bien con eso?
2. Si no, entonces es poner $390 ($ 500 * 22% ingresos complementarios ) en una puerta trasera Roth la única manera de salvar esta bonificación?

Answer 1

¿Puede un empleador poner 500 dólares en mi 401k para evitar los impuestos y el IRS está bien con eso?

Normalmente puede designar una parte de las bonificaciones y otros ingresos irregulares para que se destinen a su 401(k), lo que es perfectamente aceptable siempre que no supere los máximos anuales de aportación. No sé si podrás hacerlo después de Sin embargo, la bonificación se paga. Consulte a su coordinador de prestaciones para ver qué opciones tiene.

Si no, entonces es poner $390 ($ 500 * 22% de ingresos suplementarios) en un Roth de puerta trasera la única forma de ahorrar esta bonificación?

No estoy seguro de lo que quiere decir con puerta trasera Roth aquí - efectivamente se le retiene el 22% y puede depositar el resto en un Roth (sujeto a todos los demás requisitos de contribución). En realidad, no hay ningún ahorro fiscal inmediato.

Tenga en cuenta que el 22% es sólo un estimación del impuesto que se debe pagar. En el momento de la presentación, la bonificación se considerará en su totalidad ingresos (a menos que designe una parte a su 404(k) como se ha descrito anteriormente) y tributará efectivamente a su marginal que puede ser superior al 22%.

Answer 2

¿Puede un empleador poner 500 dólares en mi 401k para evitar impuestos y el IRS ¿le parece bien?

La empresa en la que trabajo, y la empresa en la que trabaja mi cónyuge, ponen la participación en los beneficios directamente en el 401(k). Cuenta como una contribución de la empresa y no como parte de la contribución del empleado. No hay impuestos sobre la renta, y no hay FICA eliminado de la contribución.

Si no, entonces es poner $390 ($ 500 * 22% de ingresos suplementarios) en un ¿es la única manera de ahorrar esta bonificación?

Eso no ahorraría ningún impuesto, porque el dinero Roth es siempre dinero después de impuestos.

Hacer ajustes en las retenciones no te ahorra dinero al final cuando se trata de las bonificaciones a tanto alzado, sólo cambia el camino a la misma cantidad final cuando presentas la declaración en primavera.