Respuesta corta: compruebe si puede negociar con ETFs con su corredor. Hay algunos ETFs/ETNs que le permiten cambiar una cantidad fija de USD a EUR sin ningún apalancamiento, o alternativamente con un apalancamiento de 2x. Por ejemplo, el ETF con ticker ERO se ajusta a su solicitud y en el siguiente sitio se enumeran también otras opciones: http://etf.stock-encyclopedia.com/category/european-currency-etfs.html
La ventaja es que el ETF debería tener menos costes que una transacción en efectivo y que usted debería obtener implícitamente intereses por su depósito. Esto último es irrelevante en este momento, dados los actuales tipos de interés de la Fed/BCE.
En general, si tiene previsto mantener la posición en la divisa durante más tiempo (>6 meses) puede tener sentido comprar un ETF de bonos de corta duración que invierta en bonos denominados en euros. Esta suele ser una forma sencilla y eficaz de obtener exposición a otra divisa. Sin embargo, dado el riesgo de impago de los gobiernos en Europa y los bajos tipos de interés actuales, yo no me molestaría en hacerlo. Los bonos corporativos pueden ser una opción si eres más aventurero.
Por último, la compra de divisas (FX) en efectivo, ya sea físicamente en un banco o mediante una transferencia bancaria, suele conllevar mayores costes que los ETF. No se deje engañar por los bancos que afirman que "no cobran comisiones". Utilizarán los tipos de cambio para ocultar todas las comisiones, y éstas suelen ser del 5% al 10% de la suma cambiada.
La mejor forma de medir el coste es dando una vuelta de tuerca: cambiar USD a EUR e inmediatamente volver a cambiar EUR a USD. De este modo, obtendrá menos dólares de los que tenía originalmente y podrá calcular los costes como un porcentaje de la suma original. También puede comparar el tipo de cambio ofrecido con el precio medio actual cotizado en un sitio de divisas, o pedir el precio de compra y venta, y calcular el diferencial manualmente.
Por ejemplo, en xe.com me citan 5000 $ for 3585EUR, and 3585EUR back to 4714$ . La pérdida es de aproximadamente el 5,7%, que es el diferencial entre la oferta y la demanda. Se obtienen mejores tarifas para sumas más grandes y durante las horas de trabajo, y peores tarifas si la moneda no es una moneda del G7. Los mejores tipos que he visto en los corredores de divisas por Internet eran de un 2-3%.
Sea como sea, si negocia con divisas en efectivo también necesita una cuenta en euros. Muchos de los grandes bancos de EE.UU. le ofrecerán cuentas en divisas, pero también suelen cobrarle comisiones por su gestión. La opción más barata suele ser tener una cuenta local en otro país. Sin embargo, los bancos no suelen abrir cuentas a los no residentes. Creo que también hay que rellenar estrictos formularios de información e impuestos como ciudadanos estadounidenses si se abren cuentas en el extranjero.
