¿Cómo legar un bien importante (por ejemplo, un inmueble) de manera que se produzcan los menores desacuerdos entre varios herederos?

Question

Digamos que tengo un activo importante, como un inmueble o una posesión valiosa, que quiero manejar en mi testamento. Tengo tres hijos y me gustaría legarlo a ellos (no creo que sea justo dárselo sólo a uno o dos hijos). Pero como se muestra en Legó el condominio a tres hijos. ¿Cómo vender si una de las partes no está de acuerdo? Si se les da la misma propiedad del activo, pueden ponerse en una situación muy difícil si no están de acuerdo en qué hacer con él (supondremos que el activo no es algo como un terreno agrícola que pueda dividirse en varias partes).

¿Cuál es la mejor manera de manejar ese activo en un testamento para que cause las menores dificultades posibles cuando decidan qué hacer con él? Lo ideal sería una solución que no implicara la declaración en el testamento de que hay que venderlo y luego dividir los beneficios, dado que a menudo hay un fuerte apego sentimental a esos bienes y no me gustaría hacerles perder algo que prefieren conservar.

Answer 1

El primer paso es hablar con sus herederos y averiguar si quieren el gran activo. Si no quieren el activo, sería mucho mejor dejar instrucciones en su testamento para que el activo se venda y luego se distribuya el producto.

Si sólo un heredero quiere el activo, entonces ajuste su herencia para compensar dejándole toda la propiedad. Si son varios los herederos que quieren el activo, entonces trabaje con ellos para encontrar el acuerdo que mejor funcione.

La clave es que su planificación patrimonial no debe ser un secreto para sus herederos. Inclúyalos en la planificación para que no haga algo en su beneficio que en realidad no quieren. Además, involucrar a los herederos por adelantado ayudará a evitar malos sentimientos cuando se vean sorprendidos por su testamento a su muerte.

Answer 2

Así que has puesto las dos soluciones obvias fuera del alcance. No puedes dejárselo a ellos y que lo solucionen. Tampoco puedes hacer que el albacea lo venda y se reparta el dinero.

Que elijan

Puedes dejar que los herederos elijan si lo conservan o lo venden. Si deciden venderlo, la herencia puede encargarse de ello y dividir el dinero. Esto también permitiría que dos votaran por la venta y anularan el voto único de conservación.

Hipoteca

Un voto de dos a uno sigue siendo injusto para el uno. Entonces, ¿cómo permitir que una persona venda o conserve? Suponiendo que los ingresos sean suficientes, los que voten por mantener la propiedad podrían pedir una hipoteca y comprar a los que voten por vender. Si hay activos adicionales o dinero en el patrimonio, estos pueden ayudar a reducir la hipoteca requerida también.

Esto permite cualquier posible división entre los herederos. Si los tres quieren quedarse, es fácil. Si los tres quieren vender, también es fácil. ¿Dos quieren quedarse y uno vender? No es tan difícil, sobre todo si la herencia tiene otro valor además de este activo. Que uno quiera quedarse y dos vender es más difícil, pero aún puede ser posible (depende de los ingresos de uno y del valor del activo y quizás de la rentabilidad). Como opción de respaldo, si no se ponen todos de acuerdo, puedes volver a la opción de vender y dividir. Esa es probablemente la forma más justa de manejar el desacuerdo.

Valorar el activo puede ser difícil. Un método sería ponerlo en el mercado durante seis meses al precio más alto. Si no se vende a ese precio, se utiliza la valoración más baja. De este modo se resuelve la situación en la que el que vota por la venta quiere que se le compre a un precio excesivamente alto. Otra opción sería especificar una valoración en el testamento o especificar un tasador.

Lo importante es permitir explícitamente que se tome esta decisión antes de transferir el título y establecer los parámetros de la decisión en el testamento. Y como el otra respuesta sugiere, involucrar a los herederos en esto por adelantado puede permitirle abordar cuestiones en vida que podrían ser conflictivas sin un árbitro.

Answer 3

Piensa como una organización sin ánimo de lucro

Trátelo como si lo dirigiera un fideicomiso duradero, y el regalo como un proyecto gestionado por ese fideicomiso.

• ¿Qué es la misión del proyecto?
• ¿Es una misión realista?
• ¿Es un proyecto realista? (¿puede ser gestionado por alguno de los miembros de la familia o podría autofinanciarse la gestión profesional?)
• ¿Es una misión autosostenible?
• Si no es así, ¿es posible dejar una dotación o cuotas de usuarios para financiarlo?
• ¿Es probable que estos planes sobrevivan al número de años que le faltan para morir?

Tener un plan escrito para todo

Las cosas pasan. La situación vinculada con Jane es totalmente previsible . Lo que se necesita es un litigante de alto nivel que haga una tonelada de litigios en esta área para que escriba todo lo que sucede, y que elabore un plan que resuelva cada una de esas cosas, sin contradecirse (o al menos que resuelva una precedencia clara e inequívoca de cómo se resuelven los conflictos).

Normalmente soy reacio a decir "contrata a un profesional", pero en este caso quieres a un tipo con mucha experiencia litigando exactamente este tipo de cuestiones; que sepa por qué cuestiones se pelea la gente... lo que el estado exige, prohíbe o permite anular... y la jurisprudencia existente.

Usted quiere facilitar al máximo la resolución para el juez interviniente, sin plantearle cuestiones complicadas, por lo que un litigio costoso es infructuoso y desaconsejable.

En lugar de ser un patrimonio, puede ser un fideicomiso

Por defecto, los bienes van a una sucesión, que es un tipo de "persona" jurídica cuya misión es resolver los asuntos del fallecido, liquidar los bienes y dejar de existir cuando esto se completa. En cambio, se puede constituir un fideicomiso, que está diseñado para funcionar indefinidamente.