El dividendo del 401(k) tiene algún efecto sobre las ganancias

Question

Mientras estudiaba mi 401K encontré algo extraño en mis Fondos Mutuos de Dividendos. Pedí información al proveedor de mi 401 y esto es lo que me dijeron.

Para aclarar, cuando invierto en su fondo ellos ponen el dinero en un subcuenta de la Fondo de inversión El precio es diferente.

El 13 de diciembre de 2006, el valor unitario de la Inversión Ejemplo subcuenta era de 71,555. Si al cierre de ese día tenía 100,00 dólares en el fondo, poseería 1,3975263 participaciones.

Mientras tanto, el precio de las acciones del Ejemplo de Inversión Fondo de inversión era de 50,61. Si tuviera 100 invertidos directamente con Example Investment, poseería 1,975894 acciones de su fondo.

Example Investment declaró un dividendo de 9,88 por acción el 16 de diciembre. Esto hizo que el valor neto de los activos por acción del fondo bajara de 50,61 a 40,73. ¿Qué significa esto para usted como inversor individual? Su saldo pasa de 100 a 80,48 y tiene una distribución de 19,52 (9,88 por acción). La mayoría de los inversores optan por recibir acciones adicionales para devolver su inversión a su valor original. En este caso, con 9,88 se compran 0,479253 acciones adicionales (19,52/40,73=0,479253). De este modo, su cuenta vuelve a tener un valor de 100,00 dólares y ahora posee 2,455147 acciones de su Fondo de ejemplo.

Mi proveedor reinvierte la distribución en nuevas acciones de la Inversión Ejemplo Fondo de inversión conservando el valor total de la inversión. El número de unidades y el valor unitario de la subcuenta no cambian, mientras que el precio del Valor Neto por acción de la Inversión Ejemplo Fondo de inversión ha disminuido. Por lo tanto, dado que usted posee 1. 3975263 unidades en el Ejemplo de Inversión subcuenta Invertir en el Ejemplo Inversión Fondo de inversión En este caso, el valor de la inversión sigue siendo de 100,00 (1,3975263 unidades multiplicadas por 71,555 dólares por unidad), lo mismo que si tuviera acciones directamente en el ejemplo de inversión Fondo de inversión a 40,73 por acción.

Así que, en resumen, después del dividendo

2.455147 * 40.730 = 99.99813731 ~~ 100 subcuenta

1.3975263 * 71.555 = 99.9999944 ~~ 100 Fondo de inversión

Así que mi pregunta es, ¿tiene el dividendo algún impacto en un 401K?

Answer 1

Para responder a esta pregunta se necesita un 3er punto y entonces se procede de esta manera, aunque es bastante empírico ya que todo se basa en la suposición de calificación subjetiva. Traza el precio y la valoración de los hoteles A y B en un gráfico, busca un tercer hotel C cuyo coste esté entre 8 y 10 y traza también ese punto. Traza la línea AC. Si el punto B está por encima de AC, se puede pensar que el precio del hotel B está por encima de la media para esa calificación, y viceversa.

Aquí subyace el concepto básico: Habría que hacer una regresión lineal de todos los datos del hotel, cuanto más se encuentre tu hotel por debajo de esa línea, mejor será el trato.

Answer 2

De tu descripción se desprende que la cuenta 401k tiene la política de reinversión automática de dividendos, y que el resultado final es exactamente el mismo que la cuenta externa con la misma política. Es decir: no hay diferencia, el dividendo afectó a la cuenta 401k exactamente igual que a la cuenta externa. Lo único es que en la cuenta externa se puede tomar el reparto de dividendos, mientras que en el 401k no se puede, se reinvierte automáticamente.

¿Esperabas otra cosa?