Presentado por error como Exento de retenciones en el IRPF para todo el año 2019

Question

Soy un individuo básico de 30 años de edad que presenta una declaración de soltero, W2, saludable y trabajador. No hay dependientes, no hay horarios adicionales, las ganancias o pérdidas de capital que no sea el gasto de los intereses de préstamos estudiantiles.

Empecé un nuevo trabajo en enero de 2019 y de alguna manera durante mi inscripción de nueva contratación, "yo o alguien" marcó en mi archivo como Exento.... Estoy bastante familiarizado con la presentación de mi propio 1040 (ya que es bastante básico) y sé de hecho que nunca por debajo de cualquier razón pensar que estoy exento de absolutamente cualquier cosa relacionada con los impuestos. Nadie en el departamento de recursos humanos de mi nuevo trabajo se puso en contacto conmigo para confirmar si esta exención era correcta o no. Mi CPA dijo que cada vez que reciben un formulario W-4 exento, que automáticamente devuelven el formulario al empleador para confirmarlo.

Sin saberlo, estuve 11 meses completos en 2019 sin que me retuvieran nada de impuestos. Por supuesto que mi sueldo era mayor que antes, pero también conseguí un trabajo con un sueldo mejor/superior, así que nunca pensé que la diferencia fuera por no pagar impuestos. Y no, no imprimo mis recibos de sueldo. Es todo a través de Paycom y te muestra claramente tu sueldo bruto y un " $XXX" amount in deductions/withholdings - kicker is, you have to click the drop down menu to actually see the entire breakdown. At which point, I never saw the big $ 0 en impuestos retenidos... Sé que los impuestos hay que pagarlos de una forma u otra, pero no me parece que deba ser totalmente responsable de un $5k-$ 6k de responsabilidad fiscal por un error administrativo de RRHH. Incluso si en realidad lo introduje incorrectamente la primera vez.

¿Hay alguna manera de comprobar con el IRS para ver si efectivamente reciben mi archivo como exento y si realmente lo devuelven a mi empleador? Me pregunto si RRHH se olvidó de hacer un seguimiento conmigo o incluso SI el IRS realmente selecciona estas solicitudes de exención en primer lugar. No tengo la liquidez necesaria para pagar a Hacienda de una vez.

¿Cuál sería mi mejor opción para seguir adelante?

Answer 1

En primer lugar, permítame aclarar un malentendido en su pregunta.

¿Hay alguna forma de comprobar con Hacienda si efectivamente recibieron mi expediente como exento y si realmente lo devolvieron a mi empleador? Me pregunto si RRHH se olvidó de hacer un seguimiento conmigo o incluso SI el IRS realmente selecciona estas solicitudes de exención en primer lugar.

El formulario W-4 no se envía a Hacienda. La información que pones en tu W-4 es utilizada por el departamento de nóminas de tu empresa para calcular la cantidad de impuestos que deben retener de tu cheque. Cuando tu CPA dijo que cuando "reciben un formulario W-4 exento, que automáticamente devuelven el formulario al empleador para confirmarlo", creo que se refería al hecho de que para aquellas empresas en las que él maneja la nómina, marca los marcados como exentos para su revisión. A Hacienda nunca se le notifica cuando un empleado marca exento.

Es de esperar que alguien del departamento de nóminas se haya dado cuenta de esto y haya hecho la pregunta. Pero, en última instancia, es tu responsabilidad asegurarte de que tu nómina es correcta. Sí, deberías mirar las nóminas. Si no, ¿cómo sabes que te están dando el salario correcto? ¿Cómo sabes que están poniendo la cantidad correcta en la jubilación? etc.

Sí, los impuestos los tienes que pagar tú. También se cobrarán multas por impago. Ahora bien, si puedes demostrar que rellenaste el formulario W-4 correctamente y que los impuestos no fueron retenidos debido a algún tipo de error administrativo, es posible que puedas convencer a tu empleador de que te reembolse las multas. Pero en última instancia, los impuestos son su responsabilidad, y este error debería haber sido detectado por usted después de la primera paga.

Si no tiene dinero en efectivo para hacer frente a su abultada factura de impuestos, puede establecer un plan de pago con el IRS.

Answer 2

El total de impuestos que pagará a lo largo del año [de las retenciones + la factura final de impuestos] se basa en sus ingresos, no en sus deducciones en origen. El hecho de que sus deducciones sean correctas o no, no influirá en la cantidad total de impuestos que pague.

Así que dices que "no siento que deba ser totalmente responsable de un $5k-$ 6k de responsabilidad fiscal por un error administrativo de RRHH". Pero eso $5k is the same $ 5k que habrías pagado a lo largo del año. Como se menciona en los comentarios a tu pregunta, existe la posibilidad de que Hacienda te aplique sanciones por pagar de menos, pero eso dependerá de algunos otros factores. Cuando presente sus impuestos, utilice este enlace para investigar la mejor manera de solicitar un plan de pagos: https://www.irs.gov/payments/payment-plans-installment-agreements .

Es lamentable que no disponga de dinero en efectivo para pagar esta factura inmediatamente, y también es cierto que podría haber restringido sus gastos durante el año si hubiera sabido que esta factura iba a llegar, pero quien rellenó ese formulario no se responsabilizará de que tenga que pagar la cantidad de impuestos que le corresponde por el año.

Answer 3

En primer lugar, es tu dinero. Nadie tiene tanto interés en tus finanzas como tú. Nadie cuidará de tu dinero en tu nombre mejor que tú. Es tu trabajo comprobar si hay este tipo de errores y corregirlos.

Dicho esto, ahora que has detectado el error y lo has corregido, en adelante habrás aprendido una valiosa lección y esto no te volverá a ocurrir.

Cuando declare en su declaración de la renta que no le han deducido impuestos en origen, Hacienda querrá que pague esa cantidad. Dada la cuantía de la deuda, es posible que puedas negociar un plan de pagos mensual o trimestral.

No retener impuestos en origen puede ser una ventaja para su futuro financiero. Si le es posible vivir con una cantidad que no incluya las retenciones fiscales y no tiene ya una cuenta de jubilación abierta con su empresa, puede aportar hasta 6.000 dólares anuales en EE.UU. a su cuenta de jubilación registrada. La aportación reducirá sus ingresos netos a efectos fiscales, reduciendo la cantidad a pagar en el momento de los impuestos. Es como si recibiera su reembolso de impuestos antes de tiempo y lo depositara en una cuenta de jubilación registrada durante todo el año. Tenga en cuenta que esta estrategia no es para todo el mundo. Si su margen de comilla es bajo o necesita el dinero para financiar su vida, esto no será aplicable.