Hiciste algo que no debías haber hecho; hiciste compró un dividendo . La mayoría de las compañías de fondos de inversión tienen materiales educativos en sus sitios que recomiendan no hacer nuevas inversiones en fondos de inversión en los últimos dos meses del año porque la mayoría de los fondos de inversión distribuir sus beneficios (dividendos, plusvalías, etc.) a sus accionistas en diciembre, y el precio de las acciones de los fondos baja en el importe de la distribución por acción. Estas distribuciones pueden tomarse en efectivo o pueden reinvertirse en el fondo; lo más probable es que usted elija esta última opción (suele ser la opción por defecto si ha ignorado todo esto porque es un novato). Para los que eligen reinvertir, el número de acciones del fondo de inversión fondo de inversión aumenta, pero como el precio de las acciones ha disminuido, el importe neto sigue siendo el mismo. Usted posee más participaciones a un precio más bajo que el día anterior, cuando el precio era más alto, pero el valor total de su cuenta es el mismo (sin tener en cuenta las fluctuaciones normales del mercado en el precio de las acciones reales que posee el fondo.
Independientemente de que tome las distribuciones como efectivo o reinvierta en el fondo, ese dinero es ingresos imponibles a usted (a menos que el fondo sea propiedad dentro de un 401k o IRA u otro programa de inversión con impuestos diferidos). Usted compró 56 acciones a un precio de $17.857 per share (net cost $ 1000). El fondo distribuyó sus ganancias poco después y le dio 71,333-56= 15,333 acciones adicionales. El nuevo precio de la acción es $14.11. So, the total value of your investment is $ 1012, pero la cantidad que ha invertido en la cuenta es el original de $1000 más el importe de la distribución que es (aproximadamente) $14.11 x 15.333 = $ 216. Su inversión total de $1216 is now worth $ 1012 solamente, por lo que en realidad ha perdido dinero. Además, debes el impuesto sobre la renta por los 216 dólares de dividendos que recibiste. ¿Ve usted por qué las compañías de fondos de inversión recomiendan no hacer nuevas inversiones a finales de año? Si hubiera esperado hasta después de el fondo de inversión había hecho su distribución, usted podría haber comprado 1000$/14,11 = 70,871 acciones y no habría tenido que tributar por esa distribución que acaba de comprar al realizar la inversión justo antes de que se realizara la distribución.
Véase también mi respuesta a esta pregunta reciente sobre la inversión en fondos de inversión.
