Después de haber tenido que reinvertir mi 401k recientemente, mi antiguo empleador hizo otras 2 pequeñas contribuciones a él por alguna razón, así que esos cheques han sido enviados por correo y a mi nombre (menos la retención del 20%). Me parece que lo más sencillo es depositar esos cheques en mi banco y luego hacer una única aportación a mi IRA desde mi banco por el importe total de los 2 cheques (+20% de impuestos). ¿Está bien así? No veo cómo esto afectaría negativamente al "rastro de papel", ya que podría mostrar la contribución(es) a la IRA por la cantidad exacta de las distribuciones que aparecen en el futuro 1099R de 2020. Si de alguna manera ayuda al "paper trail", podría hacer una contribución por cada cheque.
Si tengo que enviar los cheques a mi empresa IRA en su lugar (y luego hacer una contribución por separado de mi banco para el impuesto del 20%) para satisfacer las normas del IRS (no pude encontrar detalles sobre cómo los fondos deben ser transferidos, aparte de que debe hacerse dentro de los 60 días en general), tienen información contradictoria sobre si se debe endosar o no. En una página de reinversión de 401k dice: "Nota: Si el cheque se hace a su nombre en lugar de a nuestro favor, envíelo por correo en un plazo de 60 días para evitar el pago de posibles impuestos y sanciones sobre sus ahorros. Por favor, endose el cheque". En otra página de reinversión de 401k dice: "Nota: Si el cheque se hace a nombre de usted en lugar de nosotros, envíelo por correo en un plazo de 60 días para evitar el pago de posibles impuestos y sanciones sobre sus ahorros. No endose el cheque".
Me parece más lógico que tenga que endosar los cheques ya que son pagaderos a mi nombre, pero espero poder hacer lo que quiero en su lugar ya que sería mucho más sencillo.
ETA: Hice la misma pregunta a la compañía de IRA y me dieron la respuesta poco útil de que necesitas preguntar a un profesional de impuestos, así que aquí estoy. LOL
