Vivo en el Reino Unido, donde las agencias de referencia crediticia son vistas por muchos (incluido yo mismo) como el diablo. Tienen mucha información vital sobre mí, pero no quieren compartirla, no gratis. E incluso si pago por sus servicios, sólo me sirven la punta del iceberg. Me parece realmente frustrante que haya tanta gente que sepa por qué estoy financieramente atado, excepto yo.
De todos modos, este es el escenario: en 2012, tuve una CIFAS marcador puesto en mi nombre porque era tonto, joven e irresponsable. Un avance rápido hasta el comienzo de 2018 (todavía en la lista negra, pero pronto estará fuera) y estaba buscando tarjetas de crédito para poder empezar a construir mi puntuación de crédito. Recibo un montón de ofertas de mi informe de crédito Noddle (basado en la referencia de CallCredit). Estas ofertas tienen un ' posibilidad de aceptación ' que en este momento era del 90%, incluso tenía algunas con un 100% de posibilidades... ten en cuenta que sigo en la lista negra así que pienso para mí que es imposible que esto esté bien... Para asegurarme, solicité una de las tarjetas que tenía un 100% de posibilidades de ser aceptada, y efectivamente no fue aceptada.
Luego, a mediados de mayo de 2018 fue cuando por fin salí de la Lista Negra, no sé por qué pero me sentí muy liberado como si hubiera salido de una cruel prisión. No es que nada haya mejorado para mí, hoy busqué en Noddle mi posibilidad de aceptación para cualquier tarjeta de crédito y ahora sólo me aparece 2 tarjetas posibles con una probabilidad de aceptación del 20%. Hace unos meses estaba viendo Más de 30 tarjetas de crédito todos con posibilidades mucho más altas.
No entiendo cómo salir de la lista negra puede perjudicar mis posibilidades de ser aceptado. ¿Es un fallo del sistema de Noddle? ¿Hay un nuevo criterio de "prestatario" en el que encajo ahora que estoy fuera de la lista negra? ¿Qué tengo que hacer para tener finalmente una oportunidad de construir mi crédito?
