He blanqueado dinero sin saberlo. ¿Qué debo hacer?

Question

Hace poco, di los datos de mi cuenta bancaria a alguien que dijo que iba a utilizar mi cuenta para transferir dinero entre cuentas personales, y que yo obtendría una comisión por cada transferencia.

Ayer fui a cerrar mi cuenta bancaria con el HSBC, y mientras cerraba mi cuenta me hicieron preguntas sobre las transferencias anteriores (como quién las hizo y por qué).

Les dije que había olvidado quién era pero que era una transacción entre amigos. Me preocupa que me procesen por fraude y no acaben cerrando mi cuenta.

¿Qué debo hacer ahora? Me preocupa que me metan en la cárcel por estar implicado en el blanqueo de dinero. ¿Debo admitir lo que he estado haciendo?

Answer 1

La simple verdad es que usted contribuyó a lo que es muy probable que sea un lavado de dinero, o en el mejor de los casos un intento de robarle dinero. Si realmente ganaste algo de dinero con este acuerdo, te enriqueciste con esta estafa, lo que levantaría aún más la sospecha de que eres un co-conspirador. Va a ser difícil convencer a la gente de que no sabía que estaba participando en una actividad ilegal. Me parece que probablemente lo sospechabas.

Es posible que obtengas cierta indulgencia porque fuiste un cómplice involuntario de un delito grave, pero yo empezaría definitivamente por presentar una denuncia policial para documentar que fuiste estafado en este acuerdo. También deberías hablar con el banco y asegurarte de que también lo entienden. Dependiendo de cómo vaya esto, también podría ser inteligente llamar a un abogado para que le asesore.

Preguntaste en un comentario (ahora borrado) si hay alguna forma de ocultar esto a tus padres. Esa es una muy mala idea. Si eres menor de edad, quieres ABSOLUTAMENTE que te ayuden con esto. Sólo se pueden hacer cosas malas si se oculta.

Answer 2

Puede o no haber cometido un delito, que puede o no ser un gran problema. No estamos capacitados para juzgar eso. Sólo un profesional del derecho que conozca todos los hechos puede hacerlo. Puede haber o no formas de salir impune de esto, pero tampoco estamos cualificados para decirle si hacer algo en particular mejorará o empeorará las cosas. Sólo un profesional del derecho puede hacerlo. Así que:

1. Deja de escuchar a extraños en Internet.
2. Díselo a tus padres.
3. Diles que tienen que conseguirte un abogado.
4. Sea 100% honesto con su abogado.
5. Haz lo que te diga el abogado.