¿Son los fondos "líquidos" un buen rendimiento o un truco?

Question

Vivo en India y estoy buscando una opción de inversión y mi amigo me sugirió invertir en fondos líquidos.

¿Tienen un buen rendimiento o son sólo un truco?

Answer 1

Bueno es relativo.

Los fondos líquidos son esencialmente fondos "Deuda". es decir, estos invierten en varios Bonos, ya sea emitidos por el Gobierno o empresas líderes, etc. Por lo tanto, son definitivamente muy seguros para preservar el capital. Los rendimientos dependen y típicamente son similares a los rendimientos de los depósitos fijos de los bancos líderes. Hay ciertos planes que ofrecen rendimientos ligeramente mejores que los depósitos fijos, también depende de la duración y de cuándo invirtió en un fondo en particular.

Answer 2

Aquí hay un resumen de Value Research

¿Qué son los fondos líquidos? Estos son fondos que no invierten ninguna parte de sus activos en valores con una madurez residual de más de 91 días. La madurez promedio de la cartera de esta categoría oscila entre cuatro y 91 días.

Estos fondos invierten en instrumentos de deuda a corto plazo con vencimientos de menos de un año. Las inversiones se realizan principalmente en instrumentos del mercado monetario, depósitos corporativos a corto plazo y tesorería. La madurez de los instrumentos en cartera es de entre 3 y 6 meses.

¿Por qué invertir en fondos líquidos? Estos fondos ofrecen una buena liquidez, bajo riesgo de tasa de interés y el rendimiento prevaleciente en el mercado. Los fondos líquidos tienen la restricción de que solo pueden tener un componente de valoración de mercado del 10 por ciento o menos, lo que indica un menor riesgo de tasa de interés.

Aunque la liquidez es un factor importante de estos fondos, las inversiones seguras los convierten en la opción de estacionamiento preferida para HNIs y corporativos. Además, la madurez los hace relativamente menos sensibles a las fluctuaciones de las tasas de interés, en comparación con otros fondos de deuda.

Por todas estas razones, los fondos líquidos se utilizan como alternativa a los depósitos a plazo a corto plazo. La mayoría de los esquemas tienen un período de retención de un máximo de tres días para protegerse contra fallas procedimentales (principalmente bancarias) y ofrecen los fondos de redención en un plazo de 24 horas.