¿Qué se entiende por "prueba de fondos" y para qué serviría dicha prueba?

Question

¿Qué significa que una empresa de financiación o un banco comercial pidan una "prueba de fondos"?

Answer 1

Los comprobantes de fondos para las empresas de financiación se utilizan para determinar si usted tiene dinero antes de que le presten. (Si llegas con 10 millones de dólares, las empresas harán caso omiso de las normas sobre blanqueo de capitales y te prestarán.

Answer 2

Significa que hay que presentar documentos para establecer el origen de los fondos. Se trata de detectar cualquier tipo de blanqueo de dinero. Por ejemplo, si una persona asalariada realiza una transacción de un millón de euros, el banco le pedirá una prueba de sus fondos.

Es posible que el individuo tenga sus propios fondos debido a la herencia o a un buen bono recibido, etc., o puede ser que esté ayudando a encaminar algún dinero ilegal que no es suyo.

Hay reglamentos que establecen para qué tipo de transacción se requieren Pruebas de Fondos.