USAA vendió todas sus cuentas de corretaje / IRA a Schwab. No soy un experto en impuestos, confío en TurboTax para hacer las cosas por mí. Introducir la base de coste, calcular las ganancias y pérdidas reales entre dos puntos de vista diferentes (USAA y Schwab) será un gran dolor para mí. ¿Se ajustará todo esto automáticamente (en los formularios de impuestos que recibiré de USAA y Schwab el próximo año), o debería considerar seguir mi plan de vender antes de la transición, y volver a comprar justo después?
Respuesta
¿Demasiados anuncios?
bwp8nt
Puntos
33
No puedo garantizar lo que sucederá, pero por lógica, Schwab debería ser responsable de proporcionar una contabilidad fiscal adecuada y precisa (formularios 1099 y 8949).
Aunque TurboTax debería ser consciente de este cambio de régimen, yo me pondría en contacto y pediría que proporcionaran una actualización del programa que permitiera una transición fluida a las personas en sus circunstancias. Y si no es así, hay otros programas de impuestos por ahí para los inversores / comerciantes.
Para mí no tiene sentido vender antes de la transición y volver a comprar justo después. Incurrirás en un deslizamiento innecesario. El riesgo de mercado de estar fuera puede jugar a tu favor. Puede que no.
