¿Existen buenos sitios web o recursos para compartir un plan financiero personal? Creo que he investigado lo suficiente como para sentirme bastante seguro de lo que estoy haciendo, pero sería reconfortante tener una segunda opinión.
¿O tal vez plantillas o métodos verificados?
¡Gracias por tu pregunta Aaron. Tengo algunas sugerencias:
Dave Ramsey
¿Estás familiarizado con los programas Financial Peace o Total Money Makeover de Dave Ramsey? Cada uno de estos tiene una gran comunidad en línea, y es muy probable que haya personas que enseñen o participen en estos cursos en tu iglesia local/centro cívico, etc. que podrían trabajar contigo. Podrías buscar recursos locales o en varios foros en línea.
Debes tener en cuenta que estos programas están organizados en torno a un conjunto central de principios financieros con los que no todos están de acuerdo. Es probable que si tu plan varía considerablemente de esas ideas, es posible que no recibas un apoyo completo de esa comunidad. Sin embargo, estos programas son completos y están muy bien organizados, y te guiarán a través de lo que ellos creen que debes hacer en un orden priorizado, y también cómo hacerlo (cómo presupuestar para diferentes cosas, en qué porcentaje del ingreso se gastan típicamente en diferentes categorías, planes de inversión recomendados, etc.) y puede serte útil incluso si no estás completamente de acuerdo con los principios.
¡Justo aquí!
Este foro es un gran lugar para pedir consejos financieros personales, y probablemente sería el mejor en poder ayudarte al revisar los aspectos generales de tu plan. Por ejemplo, podrías decir lo que planeas hacer y pedir retroalimentación. Sin embargo, es importante entender que los usuarios aquí proporcionarán sus opiniones personales basadas en nuestra propia experiencia, y es probable que obtengas una variedad de respuestas diferentes.
Recursos en línea
Si por "plan financiero" te refieres principalmente a inversiones en lugar de presupuestar/fondo de emergencia/etc., Prudential y otras firmas de inversión tienen muchos recursos en línea. Muchos planificadores financieros proporcionan un "plan" bastante genérico que cubre la tolerancia al riesgo, la asignación de activos y la selección de la clase de activos, y para estos tipos de temas, puedes obtener una buena explicación de estos conceptos en línea, así como ejemplos prácticos.
Por ejemplo, Prudential ofrece este artículo sobre la asignación de activos, y otro bueno aquí sobre la tolerancia al riesgo que incluye carteras recomendadas.
Un Planificador Financiero Solo de Honorarios
Muchos "planificadores financieros" son en realidad agentes de ventas cautivos de firmas de inversión que venden fondos mutuos, y se centran principalmente en vender en lugar de asesorar. Si deseas una opinión profesional sin el discurso de venta, es posible que te interese un Asesor Financiero de Honorarios Solo. Puedes encontrar uno en tu área aquí. Podrías llamarles y pedir una revisión de tu plan, así como cualquier recomendación adicional que puedan tener por una tarifa fija. Esta también es una buena manera de obtener consejos financieros para cualquier circunstancia específica que puedas tener que sea particularmente complicada.
¡Buena suerte!
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