Perdí mucho dinero. ¿Y ahora qué?

Question

Esto es probablemente más para un foro como WallStreetBets pero de todos modos, acabo de perder 20k en las llamadas de Facebook. Tengo IV aplastado entonces FB tanked hoy. De todos modos mi networth pasó de 32k a unos 8-12k y no estoy seguro de qué hacer ahora...

¿Alguien tiene alguna idea decente que no sea criticarme y votar en contra? Gracias...

Tengo estas llamadas 8/2 207.5

Answer 1

Creo que es mejor que vengas aquí que a un sitio como wall street bets, donde te aconsejarían que siguieras adelante.

Su problema es que está especulando con cantidades de dinero muy grandes en relación con su patrimonio neto. No puedes permitirte ese tipo de pérdidas. En el lenguaje del juego, estás jugando por encima de tus posibilidades.

En primer lugar, hay que construir una base sólida. Es decir, tu fondo de emergencia, que está en una aburrida cuenta de ahorros, debería ser del orden de 6 meses de gastos. Así que probablemente entre 15 y 20 mil.

A continuación, debe haber un flujo regular y aburrido de inversiones sistemáticas. Fondos indexados, probablemente con una asignación del 80-20% y un 20% en un fondo de bonos. Cada mes, boom, invertido. Lo único que hay que hacer aquí es reequilibrar de vez en cuando (como una vez al año). Mucha gente utiliza una cuenta IRA/Roth IRA o 401K para este tipo de cosas.

Una vez que tengas un par de cientos de k acumulados, entonces está bien jugar un poco con las opciones. Yo no jugaría tan grande hasta que esté muy por encima de un millón, pero se puede jugar un poco.

Al final, te cansarás de esas actividades. Perder el dinero que tanto le ha costado ganar es duro, especialmente cuando ve lo fáciles, indoloras y rentables que son las cosas con la inversión sistemática en índices.

Por cierto, eres normal. Los especuladores pueden animarse con algunas victorias tempranas, pero una mala operación hace desaparecer su inversión inicial y sus ganancias.

Así que imagina esta situación cuando tienes 200.000 en un fondo de bonos y un fondo de emergencia con 50.000. Aunque sería una putada, no estarías tan afectado emocionalmente como ahora. Sin embargo, en algún momento, te darías cuenta de que hay formas más inteligentes de ganar dinero y no caer en un "esquema de hacerse rico rápidamente".

Answer 2

Mejor $32k to $ 12k ahora que $320k to $ 120k después. Y al menos tu patrimonio neto sigue siendo positivo. La mejor respuesta es volver a centrarte en cuál es tu plan. Con un poco de suerte, tienes por delante muchos ingresos potenciales en tu carrera y puedes aprender de esto para ser más prudente con tus futuras inversiones. De alguna manera te pareció apropiado dedicarte a especulaciones de alto riesgo con la mayor parte de tu patrimonio neto. Aunque seas joven y tengas un trabajo seguro, no es la mejor idea. Debería "volver a lo básico" y asegurarse de que se encuentra en una vía estable con un fondo de emergencia, ahorros para la jubilación no apalancados, etc. Si quiere comerciar agresivamente, trátelo como un hobby caro que sólo puede permitirse si el resto de su plan financiero va por buen camino.

Answer 3

Como no me lo has preguntado, me abstendré de darte lecciones sobre en qué y cómo debes invertir.

Comprar opciones de compra o de venta largas con vencimiento a corto plazo en una acción de beta alta justo antes de los resultados es nadar contracorriente. Independientemente de lo que ocurra, la contracción del IV aplasta la prima. Si va a especular negociando anuncios de beneficios, considere la posibilidad de vender alguna prima cara de compensación para suavizar el golpe de la contracción del IV, preferiblemente un IV caro a corto plazo frente a un IV más barato a más largo plazo. Juegue en el centro, no en la cola.

En circunstancias normales, si cree (¿espera?) que el subyacente se invertirá, los posibles ajustes incluyen:

• Comprar más calls para promediar a la baja (nunca es un buen plan para vencimientos a una semana vista).

• Convertir en vertical vendiendo una call de strike superior. Esto reduce su punto de equilibrio, pero sigue siendo una buena probabilidad de pérdida, ya que necesita un movimiento decente más allá del strike actual para acercarse al punto de equilibrio.

• Desplace su opción de compra larga a una opción de compra alcista vertical en la que el precio de ejercicio de la opción de compra larga sea inferior, con suerte sin desembolso adicional de efectivo. Compre el strike inferior y venda dos de su strike (STC su posición y STO una cantidad igual de la misma call).

Ninguna de ellas es viable para usted porque su posición se ha visto diezmada por la combinación de la caída del precio de las acciones y la contracción del IV. Ahora sólo es cuestión de tirar los dados sobre el 15% restante de valor de salvamento (asumir la pérdida ahora o ver qué pasa dentro de una semana).

Answer 4

Primero, seamos realistas, tomaste una posición muy fuerte en una apuesta muy ajustada. El tamaño de tu posición era grande (proporcional a tu patrimonio neto), tu plazo de tiempo era corto y parece que entraste en esta operación sin una estrategia de salida clara sobre cuándo reducir pérdidas o recoger beneficios.

¿Grabó su proceso de toma de decisiones? Eso suele ayudar a la gente a evaluar si están haciendo una buena elección de inversión. Si estabas demasiado emocionado o pensabas que esta operación era segura, da un paso atrás para volver a evaluar por qué es perfecta. Una gran operación no se va a estropear por una diferencia de beneficios del 2% sólo porque no te precipitaste en el instante en que se te ocurrió.

Decide tu enfoque, tu estrategia de inversión y averigua dónde fijas tu stop loss o tomas tus beneficios. Por último, si bien este error puede parecer bastante grande en este momento 32k abajo a 8k en total networth, hay algunas grandes lecciones que se tienen aquí. No estás viviendo en la calle (con suerte), y (con suerte) tienes alguna fuente alternativa de ingresos, por lo que tu condición de vida no depende de que esa única operación funcione. Para algunas personas, eso no es más que el alquiler de un año, para otras es la deuda de su préstamo estudiantil.

A largo plazo, es de esperar que esa pérdida de 14.000 euros sea un pequeño precio que hay que pagar para enderezar la cabeza y aprender a jugar correctamente a este juego de inversión, en lugar de intentar apostar hasta conseguir un éxito accidental.