Estafador quiere detalles y las credenciales para mi vacío & no utilizado de la cuenta bancaria. ¿Qué podría salir mal?

Question

Alguien quiere usar mi información de cuenta bancaria (usuario y contraseña) y él también me quiere a enviar mi tarjeta dijo con 0 de dólares en él. Es una tarjeta de débito y yo realmente no uso la cuenta ya tiene como un dólar por algo en él. Él dijo:

Ok mira yo trabajo en el Chase como un director financiero. Cada 2 meses mi jefe imprime en menos de 30.000 cheques y él nos da lo que es la izquierda sobre hacer para apreciación de clientes y la lealtad de la realización de un buen negocio. Se nos da 100 cheques (utilizado para determinados a seguir a los clientes en nuestros rama) Lo que vamos a hacer es darle las nóminas de pago que vale la pena $8,000 to $20.000 dólares de su elección. El valor de las nóminas de pago son generosamente gran significado a mi jefe sólo se pide 60/40 o 50/50 y 80/20 de las nóminas de pago. Bien, pero toda mi jefe está haciendo es directa los depósitos y autorizar transacciones yo le doy a poner tiró, pero el proceso funciona con todos los bancos.

Así que si yo, básicamente, dejar que este chico haga lo que quiera con la cuenta hay algún daño? Ya que yo no la uso? También creo que no tiene ningún sobregiro en la cuenta de que también es una escuela secundaria Chase cuenta de que es importante.

Answer 1

Se trata de una estafa.

Aquí están los muchos signos:

• El banco nunca le pedirá su contraseña. Se puede acceder a su cuenta sin ella.

• El banco nunca va a usar la cuenta de un cliente para su propio negocio. Ellos tienen sus propias cuentas.

• "Un tipo" no es un empleado del banco. Los empleados del banco son personas que se encuentran en el banco.

• Los bancos no de la mano de miles de dólares gratuitos para los clientes, especialmente a los clientes con nada en sus cuentas.

Incluso si usted no tiene dinero en la cuenta, este ladrón que le daría acceso a su cuenta, puede hacer un montón de cosas ilegales en su nombre, tales como cheques, blanqueo de dinero, la ejecución de las estafas en otras personas a través de su cuenta, etc.

Si ya le has dado a tu información de cuenta a esta persona, tienes que ir al banco inmediatamente e informar de ellos. Ya que no tengo dinero en la cuenta, usted debe cerrarla.

Answer 2

En primer lugar, no vuelvas a decirle a alguien que su contraseña. Nadie que en realidad trabaja para el banco tendría su contraseña para acceder a la cuenta.

También, puede o no puede ser una estafa (que casi seguramente lo es), pero no es una buena idea para que alguien utilice su cuenta bancaria en su nombre. Lo que si puede utilizar su cuenta para lavar dinero ilegal o actividades terroristas? Entonces usted podría enfrentar cargos criminales.

No hay manera de que esta historia tiene sentido. Una empresa nunca pondría su nómina en algún extraño azar de la cuenta; se crearía una cuenta en nombre de la empresa para el manejo de la nómina y el uso que.

Answer 3

Cambiar la contraseña de su cuenta bancaria inmediatamente. Esta es sin duda una estafa, y que si bien tienen su información de inicio de sesión que puede causar aún más problemas. Tan pronto como sea posible, póngase en contacto con su banco y dejar que ellos saben lo que pasó.

Si usted mira en los enlaces en "Relacionados con la" lista verás que esta es una forma bastante común de estafa. Se basa en el hecho de que algunas formas fraudulentas de depósito de tomar un tiempo para que el banco de detectar. En algún momento del próximo mes, el banco va a encontrar que el depósito de $2500 is bogus, say from a bad check, forged money order, or some other fraudulent source. When that happens, the bank is going to undo the deposit, and demand that you make good any of the deposit that has been spent (including the $50 que ya ha ido a PayPal). El banco también puede sospechar que usted está en contubernio con el depositante, así que usted puede encontrar usted mismo hablando con la policía local, acusado de fraude. Te has puesto a ti mismo en un mal lugar por dar tu contraseña. A menos que su puede presentar otras pruebas, el banco tendrá una fuerte presunción de que cualquier actividad realizada a través del inicio de sesión se realiza por usted. Esta es la razón por la que usted debe ponerse en contacto con su banco de inmediato, para construir algunas pruebas de buena voluntad de su parte.

Más remotas posibilidades son que es parte de un largo 'con', en la que alguien está tratando de averiguar cómo crédulo/codiciosos que son. Esto parece poco probable. A menos que usted es un plum de destino, unos estafadores quieren arriesgar tanto como $2500. Teóricamente podría ser algún tipo de lavado de dinero configurar, pero los montos involucrados parecen demasiado pequeño para que sea probable.

Answer 4

Esto es más o menos una versión más reciente de una muy vieja estafa, como en el siguiente enlace: https://www.snopes.com/fraud/sales/cashier.asp

Alguien que supuestamente le envía dinero. Ellos te dan un cheque personal, o lo que es sorprendentemente en su situación dicen querer ponerlo directamente en su cuenta de sí mismos.

Sólo necesita algo de este dinero, aunque, al parecer - y ofrecen permiten mantener la diferencia después de que la nave de una pequeña porción de él en algún otro lugar.

La estafa es que el método que utilizan para depositar el dinero en su cuenta, por lo general un cheque de caja, puede tomar literal meses para llegar a ser un falso. Mucho, mucho más tiempo que los bancos están legalmente autorizados a mantener los fondos.

Así que parece como si usted ha hecho con un poco de dinero; Mucho después de que las transacciones se han asentado, el banco se da cuenta de que es un falso depósito, y uno se queda con la diferencia: Es como si usted nunca tuvo el dinero, pero de repente decidió enviar el estafador algo de dinero en efectivo.

La cantidad que le dieron es reversible, pero la cantidad que usted envió no lo es. Así que usted está a la izquierda fuera de la caja de la que afirmaban que estaban tomando fuera de " su " dinero. Su dinero, nunca existió en su cuenta; sólo se necesitó demasiado tiempo para que el banco para verificar si es real o no por lo que hizo una suposición.

Estafas como esta pueden ser bastante complejas, aquí un ejemplo de uno que puede parecer bastante legítimo a algunos hasta que ya haya firmado y recibido un cheque: Recibió un inesperado cheque por más de $2K de otro estado - es esto una estafa?

Answer 5

La estafa no tiene sentido. Además de la horrible gramática...

él nos da lo que queda hacer aprecio del cliente y la lealtad de la realización de un buen negocio. Se nos da 100 cheques (utilizado para determinados a seguir a clientes en nuestra sucursal) Lo que vamos a hacer es darle las nóminas de pago de que se vale la $8,000 to $20.000 dólares de su elección.

1. Tal vez he estado en el "negocio" tan largo (mi abuelo propiedad de/ran de un pequeño negocio, y me fui a trabajar a la edad de 14) que simplemente no puedo entender a la gente creer que las empresas pueden hacer esto.
2. Los contadores se daría cuenta.
3. Las nóminas de pago?
4. ¿Quién no elegir $20,000.