Yo contribuí $5,500 to my Roth IRA in this year. Later on I realized I might not be eligible for a Roth IRA contribution so I recharacterized that contribution as a traditional IRA. The market had gone down in the meantime and my custodian deposited $ 4.900 a mi cuenta IRA tradicional. Ahora he vuelto a convertir ese dinero en una cuenta IRA Roth y el valor neto actual ha pasado a ser de 5.100 $ en el momento de la conversión. ¿Cómo debo presentar mi declaración de la renta (concretamente el modelo 8606)?
Respuesta
¿Demasiados anuncios?
Hace tiempo escribí un artículo sobre esto con instrucciones detalladas, así que lo enlazaré aquí.
He aquí un fragmento sobre cómo utilizar la laguna legal de la cuenta Roth IRA e informar adecuadamente:
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No tiene ninguna cuenta IRA Tradicional/Rollover.
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Deposita hasta el máximo anual (actualmente 5500 $) en una cuenta IRA tradicional. En su caso, usted re-caracterizado, lo que significa que esencialmente depositado. El hecho de que haya perdido dinero puede ayudarle más adelante si tiene cantidades adicionales en la cuenta IRA tradicional.
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Convierte su IRA tradicional en IRA Roth (5500 $ de cambio de designación de IRA tradicional a IRA Roth).
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Rellenas el formulario 8606 del IRS y lo adjuntas a tu declaración de la renta anual, sin pagar impuestos. Tiene una cuenta Roth IRA totalmente financiada.
Si tiene cantidades en la cuenta IRA tradicional superiores a las que aportó el año pasado, la cosa se complica un poco y tiene que prorratearlas. Consulte mi artículo para ver un ejemplo detallado.
En el formulario 8606 usted llena los números como son. Depositaste a IRA 5500, convertiste 5100, tu $400 loss is lost (unless you have more money in IRA from elsewhere). If you completely distribute your IRA, you can deduct the $ 400 en su Anexo A, si detalla.
