Hay una carga de impuestos por la venta de IRA, a continuación, a pagar en un plazo de 60 días?

Question

Estoy en una situación en la que yo pueda necesitar para vender una pequeña parte de mi IRA para ayudar a pagar la construcción de nuevas viviendas. El tiempo de esta necesidad es un poco precaria, porque mi empresa es el pago de un bono que va a cubrir este costo, pero los fondos pueden no estar disponibles al momento de cerrar el préstamo de la construcción.

Si puedo vender una parte de mi IRA, luego de mover mi bono en la misma cuenta, he evitado efectivamente ningún impuesto sobre la IRA retirar (tanto tiempo como yo estoy dentro de los 60 días)?

Si no, ¿puedo transferir el dinero a la esposa de mi IRA para lograr el mismo resultado?

Answer 1

Tengo ese mismo lujo en esta situación?

Sí, usted puede hacer una transferencia pero mira a los 60 días de la regla, especialmente si usted no puede simplemente entrar a la sucursal del banco para iniciar o completar la transacción. Los días en que el cheque está en el correo de la cuenta.

La nueva y la vieja cuenta será bloqueada por un año, lo que significa que no puede participar en otro rollo más. Ellos pueden estar involucrados en una transferencia directa, o una transferencia . Asegúrese de que ha transcurrido un año desde que implican una transferencia de la cuenta.

La distribución puede ser total o parcial, y la cuenta de destino puede ser nuevo o existente. Asegúrese de que los tipos de cuenta son la misma IRA tradicional a una IRA tradicional o Roth a Roth. De lo contrario usted estará haciendo una recalificación que implican formas adicionales y los impuestos.

Los giros pueden ser un puente de un año fiscal a otro, pero asegúrese de que el IRS se sabe que es la forma en que trabajó.

Si puedo vender una parte de mi IRA, luego de mover mi bono en la misma cuenta, he evitaban cualquier impuesto sobre la IRA de retirarse?

Del IRS: La misma propiedad debe ser transferidas. Si la propiedad se distribuye a usted de una IRA y de completar la transferencia, por contribuir a la propiedad a una IRA, su traspaso está libre de impuestos sólo si la propiedad que aportar es la misma propiedad que fue distribuido a usted.

Dinero es dinero, pero usted no puede decir que usted depositó el X% de la casa.

Si no, ¿puedo transferir el dinero a la esposa de mi IRA para lograr el mismo resultado?

Su esposa puede rodar sus fondos de una cuenta que posee en otra cuenta de que ella posee. Por lo tanto la consecución de la misma, libre de impuestos a corto plazo de los préstamos . Pero no puede mover los fondos de su cuenta a su cuenta. Existe la mezcla de los fondos, a menos que usted heredó de la cuenta de su cónyuge.

retirar hasta $10K de su cuenta IRA para una calificado por primera vez la residencia de compra

Esto podría ser utilizado como una emergencia. Si usted tira 25K de la cuenta, pero como la de los sesenta días de la ventana estaba a punto de cerrar, sólo podría venir para arriba con 15K el resto podría ser considerado para la compra de 1ª vivienda. Existen otras reglas y los plazos involucrados. Determinar si es posible antes de hacer el desembolso.

Answer 2

Si no, ¿puedo transferir el dinero a la esposa de mi IRA para lograr el mismo resultado?

Definitivamente no. Su esposa IRA no pertenecen en modo alguno. El yo de la IRA significa individuales.

Tengo ese mismo lujo en esta situación?

Sí, usted. No estoy seguro de si el depósito a la misma cuenta será considerada como "roll-over", pero el depósito a una cuenta diferente sin duda será considerada como tal.

Pero usted necesita para asegurarse de que el tiempo es correcto, de lo contrario usted puede terminar para arriba con un no-calificado de distribución que serán gravados y también se cobra el 10% de penalización sobre él, y el exceso de la contribución en la otra cuenta que se evaluará un 6% de penalidad así (cada año hasta retirar).

Usted puede retirar hasta $10K de su cuenta IRA para una calificado por primera vez la residencia de la compra, puede que desee considerar la posibilidad de que.