La mayoría de los informes de crédito lista de crédito de un consumidor de cuentas y para cada mes de la historia que cuenta, una indicación de estado de cuenta (por ejemplo, 0/30/60/90 días de mora). Algunos informes de crédito también anote la cantidad de cada mes programado y real de los pagos, que pueden ser comparados unos con otros para discriminar entre los consumidores que están haciendo que sus pagos mínimos, o más o menos o ninguno o un importe equivalente al saldo total.
Como otra información del informe de crédito, estos importes de detalle puede ser incorrecta, por ejemplo, informa de que el consumidor no hizo ningún pago cuando una cantidad mucho más grande era debido, incluso si el mismo mes todavía muestra un "OK" estado de cuenta. Si un consumidor está negado el crédito en base a un informe que contenga esta información incorrecta, s/él podría desafiar a los detalles, y el acreedor/oficina podría responder sólo la eliminación de la cuenta por completo, sin previo aviso. Si la cuenta es de otra manera satisfactoria de larga data de la cuenta, esto podría producir una disminución significativa en el puntaje de crédito de consumidor. Los burós de crédito no son necesariamente una advertencia (por ejemplo, en la interfaz donde un consumidor puede decidir reto de esos detalles, de modo que pueda tomar una decisión informada por el conocimiento de las posibles consecuencias de las opciones) en el avance de esta penalización.
Parece que no puede ser contraria a los intereses de política pública para penalizar a los consumidores para solicitar la precisión en la información de los burós de crédito informe acerca de ellos.
Por otro lado, los acreedores no están obligados a reportar los datos a las agencias de crédito y parece que hay algo de valor en la protección de los acreedores y/o agencias de' libertad para parar incluyendo algunos de sus cuentas en los informes de crédito del consumidor, incluso si el uso que efectivamente penalizar a los consumidores para solicitar la precisión. Es más, no existe aparentemente ningún requisito para la correcta comunicación de las políticas, aunque si se trata de una impresión incorrecta de una respuesta o comentario con suerte puede corregir.
El conjunto de intereses que ganó? Hay reglas que prohíban a los acreedores y/o agencias de crédito de penalizar a los consumidores (por ejemplo, mediante la eliminación de buena información para solicitar precisa de informes de crédito?
Aunque reconozco que esta pregunta también puede ser un tema en la Ley.SÍ, voy a postear aquí porque esta comunidad podría tener más dominio de expertos capaces de identificar lo que si alguna de las reglas que existen en este tema en particular.
