Sé de planificadores financieros certificados que ganan una comisión de las inversiones que hacen sus clientes, pero hay un acuerdo explícito entre el planificador y el cliente para ello.
También hay PPC de tarifa fija que cobran una cuota anual fija al cliente, crean un plan financiero, recomiendan fondos de deuda y de renta variable y casas de fondos al cliente. ¿Es eso todo? ¿Sólo ganan los honorarios fijos? ¿O es posible que tengan vínculos con las casas de fondos de manera que si demuestran (mostrando registros de correo electrónico (aunque eso también puede ser falsificado)) que fueron la razón por la que el cliente invirtió con esa casa de fondos?
Lo pregunto porque me he dado cuenta de que los planificadores financieros con tarifas fijas recomiendan a los clientes que abran una cuenta en una empresa de corretaje que le permite invertir en varias casas de fondos con una sola cuenta. Pero la empresa le cobrará un pequeño porcentaje de cada inversión que realice.
Así que, ¿no podría ser que este tipo de empresa (o las casas de fondos normales también) tuvieran incentivos para conseguir que los planificadores financieros recomendaran sus servicios a otros, pagando a su vez al planificador alguna tarifa/comisión por cada recomendación exitosa?
