Invertir en estrategias alternativas para las personas en sus 20s/30s

Question

Estoy explorando alternativas de inversión / estrategias de negociación para mi portafolio personal y tenía preguntas acerca de su viabilidad y pertinencia como un inversor minorista. Aquí está mi riesgo / perfil de liquidez:

La asignación de activos: La alternativa de la cartera se supone que sólo se ~10-15% de la cartera total. Resto de mi cartera en la actualidad es de la India que el Gobierno sólo bonos (~9% de rendimiento, teniendo BBB de crédito y de USD INR FX de riesgo). También estoy considerando la posibilidad de un enfoque más equilibrado para el resto de la cartera, pero incierto acerca de la inminente corrección en el mercado antes de entrar en el mercado bursátil de EE.UU..

Riesgo: estoy de acuerdo con anualizado vol de hasta el 30%. Para dar un poco de perspectiva, el promedio anualizado de S&P vol es de 15%, con máximos de un poco más de 25% durante la crisis.

Liquidez: estoy bien de bloqueo de dinero para un max de 3 a 5 años.

Me estoy planteando estrategias alternativas como la negociación algorítmica, real estate / patrimonio de las sociedades de inversión inmobiliaria / Hipoteca sociedades de inversión inmobiliaria, la compra de productos estructurados (CLO de capital) o a través de tarjeta de crédito ETFs, P2P, préstamos para la compra de OTM pone etc. Me doy cuenta de que cada una de estas estrategias requieren de la experiencia en profundidad, pero si usted tuvo una buena experiencia a nivel institucional con estos productos, tendría sentido para diversificar con estas clases de activos / estrategias?

Una clara desventaja, aparte de no saber lo que está pasando con estos productos es el aumento de la correlación y la reducción de la liquidez en las veces.

Answer 1

Mis valores de renta variable de la cartera se descompone así: (tengo 26 años de edad, por lo que es bastante agresivo)

  5% - High Yield Bonds
  12.5% - Large Cap Value Index
  12.5% - Large Cap Growth Index
  10% - Mid Cap Value Index     
  10% - Mid Cap Growth Index  
  25% - Small Cap Index    
  7% - International Large Cap Index   
  8% - International Small Cap Index   
  10% - Emerging Markets Index

Además, tengo una cartera directa de bienes raíces inversiones que he hecho en los últimos 4 años. He invertido muy agresiva en los bienes raíces debido a la crisis financiera. Como resultado de mi una inversión agresiva y fuerte crecimiento en el sector inmobiliario, mi general desglose de los activos es bastante fuera de balance. (~80% De Bienes Raíces, ~20% De Las Acciones)

Me va a traer esta en un equilibrio razonable en los próximos años, como descansar algunos de mis inversiones en bienes raíces & reinvertir las ganancias en otras clases de activos.

Como para la alternativa de activos de grupos a los que usted menciona, me miró muy seriamente en Peer to Peer lending un par de años atrás. (Lending Club) sin Embargo, las tasas de interés eran muy bajos y sentí que los bienes Raíces era una mejor clase de activos a ser en el tiempo.

Además, yo era de endeudamiento en gran medida a financiar la compra de bienes raíces en el tiempo, y sentía que no tenía mucho sentido ofrecer préstamos en efectivo y préstamos en el mismo tiempo. Necesitaba cada centavo que podría conseguir un asimiento de. :) Voy a darle otra mirada una vez que las tasas de volver.

He dejado de invertir en cosas como la activa gestión de los fondos mutuos de inversión, fondos de cobertura, etc ... no porque no creo que los buenos administradores pueden obtener beneficios superiores ... más bien, en mi humilde opinión, si lo consiguen por encima de la media, simplemente cobrar altos honorarios de administración para reflejar su buen desempeño.

Espero que esto ayude!