Soy soltera y no tiene dependientes, estoy en mi finales de los 20, y he hecho un ingreso en el año 2019 que se encuentra en algún lugar dentro de la fase de salida de la sección de contribuciones directas a una cuenta Roth IRA. Yo no creo que tenga alguna ajustes para hacer de AGI y los reyes MAGOS. Tengo alrededor de $2500 en una cuenta IRA tradicional.
Mi plan es convertir a los $2500 a la Roth IRA para evitar la pro-rata de la regla. Suena como que tengo que solicitar que para 2020 los impuestos.
En ese punto, no tiene sentido, para el año 2019, para contribuir no descontado de $6000 a mi IRA tradicional y convertir el dinero a la Roth? Parece como un dolor adicional de contribuir directamente algunos de los fondos y detrás de la puerta el resto.
Parece ser que hay una zona gris con el paso de transacción de la doctrina. Entiendo que ha habido un poco de orientación en el pasado par de años que parece explícitamente dan el OK para este procedimiento, pero debo esperar varios días después de haber contribuido a la cuenta IRA tradicional antes de convertir a la Roth? Yo estaba esperando para comprar un fondo de índice de este viernes con el dinero.
Y si yo en lugar de mover el $2500 to my 401k and only convert the $6000, ¿ mi hijo de 5 años de reloj para la Roth IRA inicio en el año 2019?
