Recientemente me han ofrecido un trabajo como Técnico de Cuentas, todo se hace por internet. El trabajo parece cierto con la búsqueda de empleo y una página web decente. Mi pregunta es que quieren que acepte dinero a través de Bitcoin o transferencia de correo electrónico a través de mi cuenta bancaria y moverlo todo a otra cuenta de Bitcoin. ¿Es esto legítimo?
Es probable que se trate de una estafa. Así es como suelen reclutar los estafadores a las mulas de dinero, haciéndose pasar por algún tipo de empresa. Muchos tienen páginas web y reclutadores muy "realistas". Sólo recuerde que ninguna empresa legítima debería necesitar mover dinero a través de las cuentas personales de los empleados. Diablos, cualquier cuenta o correo electrónico que les hayas dado es ahora sospechoso y deberías cambiarlo. Si necesitas dar un número de la Seguridad Social, deberías congelar tu crédito y controlar todas las cuentas que tengas.
Eso no es un trabajo real. Es una estafa.
El dinero que entra en su cuenta parecerá legítimo, pero más tarde será "rebotado". La salida de dinero de su cuenta será irrevocable.
Por ejemplo, transferirán $12,000 in, and have you transfer $ 10.000 fuera, y te dicen que el $2000 is yours to keep. Later, the $ 12.000 se revertirá, dejando su cuenta en descubierto por $10,000. Your bank will come after you for that, and you will say "try to recover the $ 10.000" y tratarán de ser incapaces.
Cuando no puedas darles 10.000 dólares, iniciarán un litigio contra ti y también te marcarán en la lista negra de ChexSystems. Los efectos de esto serán una baja puntuación de crédito, y no podrás abrir una cuenta corriente durante 7 años. Esto le convertirá en uno de los "no bancarizados". Si te preguntas quién paga voluntariamente el 7% para que le cambien los cheques en esas tiendas rosas de cambio de cheques, ése es.
Podría tratarse de muchos tipos de cuentas hackeadas. Eso puede incluir cuentas bancarias hackeadas, o cuentas de la Seguridad Social - muchos ancianos no se molestan en registrarse en la cuenta online de la Seguridad Social, así que los hackers lo hacen por ellos, y redirigen sus pagos de la SS a otro lugar... Ahí es donde entra usted y su cuenta. Este tipo de fraude tarda meses en desentrañarse, por lo que puede rodar durante un tiempo. Más tarde, cuando la SS te atrape, si no pueden recuperarlo inmediatamente, bueno, tienen tu número y pueden esperar. Cuando te jubiles y te paguen la Seguridad Social, pueden aprovecharlo.
Existe la posibilidad de que el dinero sea auténtico y permanezca en su cuenta. Por desgracia, la fuente del dinero es el crimen, y es probable que sea seguido por la Policía , la DEA o el Servicio Secreto. Confiscarán todos los 12.000 dólares que puedan conseguir. También podrían intentar procesarle por blanqueo de dinero, pero es probable que pueda librarse de ello.
En cualquier caso, aunque todo fuera legítimo, hacer lo que ellos quieren que hagas sería una violación de otras leyes bancarias que están diseñadas para prevenir el lavado de dinero, ya que estás actuando como un banco.
Los 10.000 dólares han sido Lavado y se utilizará para cosas malas. No en vano, así es como se financia el terror.
Al decir "sacarlo de su cuenta de la Seguridad Social" supongo que en realidad quiere decir "deducirlo de sus futuros pagos a la Seguridad Social". No hay cuentas individuales. (Más confusión porque antes, en el mismo párrafo, has utilizado "cuenta" para referirte a "credenciales de acceso", pero éstas sólo representan el control sobre los pagos y la información, no un saldo monetario que pueda ser cargado)
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¿Quieren que les paguen y luego les envíen dinero a otra cuenta? Parece una estafa.
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Si se encuentra en Estados Unidos, la Comisión Federal de Comercio tiene un asistente de reclamaciones ftccomplaintassistant.gov/#crnt&panel1-1
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Nunca he tenido un trabajo en el que cobrar implicara más que yo Contando con ellos donde poner el dinero. Sólo lo digo. Además, ¡¿Bitcoin?! ¿Quién quiere que le paguen en Bitcoin? La última vez que lo comprobé, Bitcoin tenía tasas de transacción, lo que significa que te cuesta dinero sólo para gastar su dinero.