Interés anual, con pagos mensuales

Question

Estoy tratando de resolver el siguiente problema utilizando el Valor de Tiempo del Dinero fórmulas en MS Excel y no llegar a ninguna parte. Por favor alguien puede ayudarme?

X hace los pagos mensuales de $3500 al final de cada mes durante los últimos 10 años. El fondo tiene un compuesto de retorno de 12%. ¿Cuál es su corpus acumulado al final de los 10 años?

La respuesta correcta por el libro es de $784,126, lo que coincide con lo que estoy recibiendo de poner estos números aquí. La agarra de la salida se muestra a continuación.

Si yo fuera a utilizar el PMT fórmula en MS EXCEL, ¿cómo obtengo la misma respuesta?

Answer 1

Este cálculo llega a la respuesta correcta. Sin embargo, se utiliza la fórmula para una anualidad debido. Esto significa que los pagos se hacen al principio del mes y el último mes del período de 10 años tiene el interés devengado.

Consulte la sección Calcular el Valor Futuro de una Anualidad Debido.

La tasa es dada como una tasa efectiva.

annual effective rate = 12%

monthly rate = (1 + 0.12)^(1/12) - 1 = 0.00948879

con

n = 120
d = 3500
r = 0.00948879

En Excel, =FV((1+0.12)^(1/12)-1,120,3500,0,1)