Tengo alrededor de 60 mil $. Pensando en invertir en petróleo, ¿cómo proceder?

Question

En los últimos ~2.5 años he logrado ahorrar alrededor de 60.000 $, el dinero está en la cuenta bancaria y ha estado allí por un tiempo. Este dinero podría ser duplicado ya que los ahorros de mi novia son aproximadamente iguales y ella también está buscando una oportunidad de inversión. Ambos tenemos 26 años en este momento y no tenemos activos ni deudas aparte de este dinero.

He estado pensando durante un tiempo en invertirlo y la reciente caída del precio del petróleo, creo que presenta una excelente oportunidad. Esperaba que alguien pudiera ayudarme a responder un par de preguntas:

1. Tengo un enfoque conservador para estos ahorros, por eso han estado en la cuenta de ahorros. ¿Se considera que el petróleo es un producto más riesgoso en comparación con las acciones o bienes raíces? De ser así, ¿dadas mi (nuestra) situación actual, qué sugerirías?

2. Suponiendo que decido seguir adelante, he leído que una forma de obtener exposición a los precios del petróleo es a través de acciones de una compañía petrolera, no me gusta esta opción ya que los resultados de esa compañía podrían verse afectados por muchos otros factores además de los precios del petróleo. ¿Cuál es la mejor manera de vincular tus resultados con los precios reales del petróleo?

¡Gracias!

Answer 1

Una posibilidad sería invertir en un ETF de petróleo crudo (o tal vez técnicamente sean un ETP), que debería ser fácilmente accesible a través de cualquier plataforma de negociación de acciones. En teoría, el valor de estas inversiones está directamente vinculado al precio del petróleo. Hay una lista de ETFs y algunos comentarios aquí. Pero también vea aquí acerca de algunos de los problemas con cosas así en la práctica, y algunos otros productos que buscan evitar esos problemas.

Personalmente encuentro la idea de poner todos mis ahorros en un vehículo como ese absolutamente aterrador; no contemplaría tener más que un pequeño porcentaje de una cartera mucho más diversificada invertida en algo así personalmente, y en mi humilde opinión es una inversión completamente inadecuada para un inversor novato. Le sugiero encarecidamente que se informe sobre temas como la construcción de carteras y la asignación de activos (un buen artículo introductorio aquí y aquí, aunque quizás orientado al Reino Unido; la SEC de EE. UU. tiene información más seca aquí) antes de continuar y poner sus ahorros en riesgo.

Answer 2

Esta es solo una respuesta parcial a tu pregunta #1.

Si tienes un enfoque conservador hacia el ahorro (y, de hecho, incluso si no lo tienes), no deberías invertir todo tu dinero en una sola industria o producto. Si quieres invertir algo de dinero en petróleo, está bien, pero no exageres.

Si tu objetivo principal es invertir el dinero de una manera menos arriesgada pero aún más lucrativa que una cuenta de ahorros, deberías informarte sobre finanzas personales e inversión para tener una idea de cuáles son las opciones disponibles. Una opción comúnmente recomendada es invertir en fondos de índice de bajo costo que replican el rendimiento del mercado de valores en su conjunto. La pregunta de "cómo debo invertir" es muy amplia, pero puedes encontrar muchos puntos de partida en otras preguntas en este sitio, buscando en Google o visitando tu biblioteca local.

Answer 3

Si has decidido ignorar el sonido consejo sobre acciones de empresas petroleras, y quieres algo directamente relacionado con el precio del petróleo, haz lo siguiente:

1. llama a un corredor de materias primas (consulta las páginas financieras, WSJ)

2. dile a la persona tu situación

3. Entiende que los productores de petróleo quieren evitar el riesgo de una caída de precios, y los consumidores de petróleo (refinadores, empresas de servicios públicos eléctricos, etc.) quieren evitar el riesgo de un aumento de precios.

4. Entiende que tú estás a punto de asumir su riesgo.

5. acepta la muy real y probable posibilidad de que perderás tu dinero. Rápidamente.

6. actúa en consecuencia

Answer 4

1. Los fideicomisos de regalías siguen los precios del petróleo (son una inversión directa en la propiedad de un portafolio de derechos minerales y no tienen las operaciones que tienen las propias compañías petroleras). Muchas de ellas cotizadas en bolsa se listan en el enlace de wikipedia incrustado.

2. Los petroleros están teniendo un negocio floreciente en este momento como se describe en el artículo, pero esto se debe a los bajos precios y la sobreproducción de productos del medio oriente. El artículo señala que las existencias están cerca de su capacidad, por lo que los terminales y oleoductos pueden tener unos buenos años, aunque no siguen directamente el precio del petróleo. Sin embargo, como una forma de apostar por el petróleo o los servicios petroleros, muchos terminales y oleoductos se organizan como sociedades de responsabilidad limitada de participación limitada o MLPs, a menudo desgajados de una importante compañía petrolera por razones fiscales, permitiendo una inversión detallada en activos específicos.