¿Se considera esto estructuración?

Question

Si un amigo deposita (transfiere) dinero en efectivo en mi cuenta bancaria por partes, ¿se considera eso estructuración? Para ser más específicos, él está esperando cantidades específicas y deposita lo que tiene a mano. La primera transferencia/depósito fue de 5k. La segunda transferencia/depósito rondaría la misma cantidad también, ni será la última. Y sí, el dinero se está retirando de mi parte.

En resumen, ¿la estructuración implica que otros depositen dinero en efectivo en su cuenta en partes? Tenga en cuenta que la cantidad podría superar los 10 mil sin ser retirada.

Answer 1

Ver " Se prohíbe estructurar las operaciones para eludir la obligación de informar ."

Se corre absolutamente el riesgo de la acusación de estructuración. Uno puede mover dinero a través de cheques, transferencias directas, etc., durante todo el día, de una cuenta a otra, y no tener problemas de notificación. Sin embargo, los depósitos en efectivo están sujetos a la obligación de informar (por parte del banco) si $10K or over. Very simple, you deposit $ 5000 hoy, y $5000 mañana. Eso es estructuración, y es ilegal.

Permítanme ofrecer un "No sé qué frecuencia de depósitos de 10000/X desencadena esta norma. Pero, al igual que el Tribunal Supremo, "Tenemos problemas para definir porno pero lo reconocemos cuando lo vemos. Y estamos contentos de que nos traigan estos casos", la estructuración tampoco es definible al 100%, si no, uno se desplazaría un poco a la derecha".

No lo has preguntado, pero tu amigo corre el riesgo de tener problemas con el impuesto sobre donaciones, ya que no está presentando los formularios para reconocerlo una vez que ha superado los 14.000 dólares.

Answer 2

La estructuración, como se indica en otra respuesta, consiste en dividir las transacciones en efectivo para evitar los límites de notificación exigidos.

Hay un par de cosas importantes que hay que tener en cuenta.

1. Su banco es requerido para informar de las transacciones que superan el límite (10.000 dólares, si no me falla la memoria)
2. Su banco puede informar, a su discreción, de las transacciones menores que parezcan cuestionables
3. La mera notificación de la transacción no conlleva automáticamente ninguna acción de aplicación, a menos que otras actividades justifiquen un mayor escrutinio

Y, la mayor advertencia: ha habido muchos casos de transacciones perfectamente legítimas que han incumplido los requisitos de información. Me viene a la mente el caso de una pequeña empresa que habitualmente depositaba los ingresos del día anterior en efectivo y, debido al tamaño de la empresa, esos depósitos solían caer en el $9,000-$ 9.500 dólares. Este negocio terminó pasando por muchos dolores de cabeza y apenas sobrevivió. Algunos no lo hacen.

Un solo lote de transacciones, si son sólo 2 o 3 partes y están separadas por intervalos razonables, no es probable que sea sospechoso en sí mismo. Sin embargo, cualquier conjunto de transacciones de este tipo sí corre el riesgo de ser señalado.

En tu caso, también infringes las normas de "Conoce a tu cliente", porque ni siquiera eres tú quien deposita el dinero, sino tu amigo. (¿Por qué su amigo no puede simplemente extenderle un cheque? ¿Qué hace tu amigo con 5.000 dólares en efectivo a la vez? ¿Cómo sabes que no está generando ingresos ilegales y te está utilizando para blanquearlos). Si yo fuera su banco, puede estar seguro de que denunciaría estas transacciones. Sólo por esta descripción, esto me parece cuestionable.

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Answer 3

Hay una diferencia entre que tu traficante de drogas de la calle te envíe las ganancias de las ventas de $20,000 in $ incrementos de 5.000 euros para evitar enviarle $10,000 or $ 20.000 de una vez para evitar el escrutinio de una agencia gubernamental que podría no estar encantada con su empresa, y una tienda de neumáticos que paga a un mayorista $5,000 each time funds are available up to the amount owed of $ 20,000.

Lo primero es ilegal por algunas razones, y lo segundo es lo habitual.

Answer 4

En el mundo de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML), la estructuración consiste en la división (división) de las transacciones en efectivo, depósitos y retiros, con la intención de evitar la presentación de informes sobre transacciones monetarias (CTR). En su caso, el problema no es la estructuración, sino el hecho de que otra persona (desconocida para el banco) deposite dinero en efectivo, aunque esté por encima del umbral de CTR, para que usted lo retire más tarde.

Todo este escenario plantea muchas preguntas.