Posible estafa de trabajo de asistente ejecutivo para comprar bitcoin

Question

Un representante de recursos humanos me envió un correo electrónico sobre un trabajo de asistente ejecutiva para una empresa vinícola emergente que se estaba expandiendo a los EE.UU. Tengo experiencia administrativa y me presenté en línea, así que no me sorprendió ver una oferta. El trabajo me haría trabajar a distancia mientras el director general y su equipo no pueden viajar a los EE.UU. desde Italia (debido a las restricciones de viaje de la COVID). Han pasado unas dos semanas y media desde que comenzó la correspondencia por correo electrónico con mi "empleador" y ahora me está pidiendo los datos bancarios para transferirme dinero para las compras en bitcoin. Ignoré algunos de mis malos presentimientos porque había "explicaciones" a algunas de las cosas que encontré extrañas, pero esto es una enorme bandera roja que y quiero obtener la opinión de los demás. Mi lista de preocupaciones/explicaciones son las siguientes:

1. Única entrevista telefónica - tenía un número +34 legítimo que venía de España/Italia
2. No hay verificación de antecedentes - Fue para la contratación inminente (me dijeron que no podían darme las 2 semanas) y tal vez no es posible hacer un fondo de Italia para alguien en los EE.UU.
3. No pude encontrar ninguna información sobre la empresa - tenían una dirección de correo electrónico @bussnesname.com que estoy asumiendo que no todo el mundo puede obtener por unas pocas estafas de $ 1000
4. No son muy buenos con el inglés- Si realmente son nativos de Italia me lo esperaría, solía trabajar con gente de España que eran muy profesionales pero no siempre traducían todo perfectamente. (¡El inglés es difícil!)
5. La página web que me dieron no tenía números de contacto ni forma de contactar con nadie dentro de la empresa - Era una página web muy bonita, de aspecto profesional.
6. No hubo entrevista en persona. De nuevo, están en Italia, por lo que tendría sentido que aún no tuvieran una oficina.
7. No puedo encontrar a la persona de recursos humanos o a mi jefe en línea; si realmente son una pequeña empresa puede que no estén tan enchufados todavía porque nunca han tenido que estarlo.
8. La descripción del trabajo estaba muy copiada e incluía una "opción de pago" como si quisiera recibir un pago mensual o quincenal - nunca he visto la opción de pago pero había una carta de oferta así que eso es algo, ¿no? La parte inferior también incluía el nombre de la empresa con derechos de autor.
9. El salario era más de lo que esperaba para una "pequeña empresa", casi 100.000 dólares. La mayoría de los asistentes ejecutivos están en el rango de 100k y tal vez la empresa obtuvo un gran préstamo o es propiedad de una persona rica.
10. La tarea que se me encomienda parece más bien un coro, buscar espacios de almacenamiento, equipos de oficina, empresas de limpieza, buscar presupuestos de hoteles para mí y para los 6 miembros del equipo, etc. El tipo está un poco pendiente de mí, me pide que le ponga al día sobre la tarea y me llama la atención si respondo demasiado tarde y quiere un desglose de cómo he empleado mi tiempo.
11. El último. Lo del bitcoin, me pidió que visitara 2 cajeros automáticos que venden bitcoin pero me dijo que no intentara registrarlo porque la mayoría tienen cargos caros. Me dijo que la empresa necesitaba bitcoin para pagar a una empresa de stands para guardar el vino en el almacén. Realmente no puedo justificar esto porque es demasiado extraño. Además, no para de decir lo importante que es esto y que se está jugando su reputación, así que me toca seguir. Por favor, ayúdenme. Les di mi número de ruta y número de cuenta para que pudieran establecer un depósito directo, pero ahora él está diciendo que el dinero será transferido para mi salario y bitcoin. También fue muy claro y dijo: "Además, por favor, recuerda lo principal, *****: el tipo de tu cuenta bancaria es "personal", así que durante las primeras cuatro semanas, cuando trabajes a distancia, todas nuestras remesas se enviarán con las marcas: "sólo para uso personal". Para evitar cualquier pregunta de Hacienda. Tu remesa salarial se enviará con una marca personal también".

Answer 1

Era una estafa porque necesitan que tú, y sólo tú, compres bitcoin (o cualquier otra criptodivisa). Las criptodivisas se pueden comprar en casi cualquier parte del mundo. No hay necesidad de enviar dinero a través de las fronteras internacionales para convertirlo en algo que se supone que es difícil de rastrear por las autoridades.

Huye. No vuelvas a contactar con ellos. Si les has dado algún dato bancario o financiero cámbialo.

No he leído la lista. Todas esas explicaciones están diseñadas para hacerte dudar de tu instinto.

Answer 2

Estafa estándar: te envían el dinero en un formato revocable (en este caso, transferencias bancarias). Tú envías el dinero de vuelta en un formato irrevocable (en este caso, Bitcoin). El pago a usted se revoca, y usted se queda con la bolsa. Y posiblemente enfrentándose a cargos penales por blanqueo de dinero, fraude bancario u otros delitos financieros.

Suponiendo que aún no haya dinero en juego, corta inmediatamente todo contacto con estas personas y ponte en contacto con tu banco para ver qué pasos tienes que dar para asegurar tu cuenta. Si lo ha hecho, póngase en contacto con un abogado y/o con la policía.

Answer 3

Análisis de riesgos

Usted está en los EE.UU. y el mundo está en la era Covid.

Única entrevista telefónica - tenía un número +34 legítimo que venía de España/Italia

No es relevante. El +34 es España, que conste. No me extrañaría que llamaran desde un móvil en lugar de desde un teléfono fijo

No hay verificación de antecedentes - Fue para la contratación inminente (me dijeron que no podían darme las 2 semanas) y tal vez no es posible hacer un fondo de Italia para alguien en los EE.UU.

La comprobación de los antecedentes puede ser realizada por empresas estadounidenses a las que se les paga por ello. Bandera amarilla

No pude encontrar ninguna información sobre la empresa - tenían una dirección de correo electrónico @bussnesname.com que estoy asumiendo que no todo el mundo puede obtener por unas pocas estafas de $ 1000

También puedes intentar ver hace cuánto tiempo (búsqueda en whois) crearon el dominio. Si es demasiado joven, es una bandera roja. Si esta empresa está en el negocio desde hace mucho tiempo, puede encontrarlo en línea. También se les debería exigir un número de registro público que pueda ser verificado. Los números de IVA de la UE también pueden verificarse. en línea Pero tal vez necesite contratar a una agencia para que realice una inspección detallada de la historia del negocio.

No son muy buenos con el inglés- Si realmente son nativos de Italia me lo esperaría, he trabajado con gente de España que eran muy profesionales pero no siempre traducían todo perfectamente. (¡El inglés es difícil!)

Se puede tener en cuenta, pero tienes razón. Estás hablando con hablantes no nativos y esto puede ser razonable

La página web que me dieron no tenía números de contacto ni forma de contactar con nadie de la empresa

Bandera roja. Empresas veulent para ser contactado

Era una página web muy bonita, de aspecto profesional.

Irrelevante, puedes reutilizar cualquier plantilla online para hacer un sitio profesional. Tal vez quieras contratar a un diseñador muy bien pagado por una estafa de más de 100 mil euros

No hubo ninguna entrevista en persona, de nuevo allí en Italia, por lo que tendría sentido que no tuvieran todavía una oficina.

No pueden volar a los EE.UU. debido a Covid-19. Tampoco pueden obtener un visado Schengen (para visitar). Y menos conseguir un visado de trabajo español/italiano con pleno acceso de viaje al espacio Schengen (editado: sigues necesitando un visado para trabajar en la UE)

No puedo encontrar a la persona de recursos humanos o a mi jefe en línea; si realmente son una pequeña empresa puede que no estén tan enchufados todavía porque nunca han tenido que estarlo.

Esta es otra bandera. Los verdaderos empresarios quieren al menos la mayor visibilidad. No encontrar a alguien en Linkedin es una preocupación. Sí, no todo el mundo está obligado a usar Linkedin, pero es un estándar de facto para la visibilidad de los negocios

La descripción del trabajo fue muy copiado pasado e incluyó una "opción de pago" como si me gustaría conseguir pagado dinero de quincenal- Nunca he visto la opción de pago, pero había una carta de oferta por lo que algo derecho? La parte inferior también incluyó un nombre de la empresa con derechos de autor.

Personalmente no tengo suficiente información. En Europa, las empresas no suelen ofrecer opciones.

El salario era más de lo que esperaba para la "pequeña empresa" puede permitirse casi 100k- la mayoría de las asistencias de los ejecutivos están en el rango de 100k y tal vez la empresa consiguió un gran solitario o es propiedad de una persona rica.

Bandera roja aquí.

Según Glassdoor, un Asistente Excutivo en Madrid cobra entre 35 y 40 mil euros. Los salarios europeos son muy diferentes a los de Estados Unidos debido a los diferentes impuestos y al coste de la vida. España, en particular, es un más barato país comparado al menos con Italia, por no hablar de Alemania (55-60 según Glassdoor).

Una empresa nunca contrataría a un asistente ejecutivo de Estados Unidos por un salario mayor que el de un asistente ejecutivo español o rumano. Contratar a un postdoctorado de Harvard y darle 6 cifras es otra cosa, pero estamos hablando sólo de asistentes ejecutivos.

La tarea que se me da se siente más como un coro, encontrar espacios de almacenamiento, equipos de oficina, empresas de limpieza, encontrar comillas de hoteles para mí y los 6 miembros del equipo, etc.- El tipo es un poco en mí, él pide actualizaciones en la tarea me llamará si me relevo a tarde y quiere un desglose de cómo he enviado mi tiempo.

Pero eso es exactamente una tarea legítima. Desgraciadamente, vamos a descubrir que puede ser una tapadera para otra cosa.

El último. Lo del bitcoin, me pidió que visitara 2 cajeros automáticos que venden bitcoin pero me dijo que no intentara registrarlo porque la mayoría tienen cargos caros. Me dijo que la empresa necesitaba bitcoin para pagar a una empresa de stands para agujerear el vino en el almacén. Realmente no puedo justificar esto porque es demasiado extraño.

Y lo es. La mayoría de las empresas veulent utilizar transferencias bancarias y facturas para descargar el IVA de sus proveedores.

También fue muy claro y dijo: "También recuerda lo principal, *****: el tipo de tu cuenta bancaria es "personal", así que durante las primeras cuatro semanas, cuando trabajes a distancia, todas nuestras remesas se enviarán con las marcas: "sólo para uso personal". Para evitar cualquier pregunta de Hacienda. Tu remesa salarial se enviará con una marca personal también".

Aquí está. No hay ningún trabajo real detrás de esto. Los salarios deben ser pagados con una sola transferencia. Supongo que esto terminará por completo después de 4 semanas, cuando su cuenta puede convertirse en rojo en la deuda. Ver otras respuestas.

E incluso si la empresa realmente está comprando Bitcoins, te darán, el secreto de la empresa, el acceso a sus datos bancarios para trabajar en su negocio cuentas. Comprarían Bitcoin en línea desde sus cuenta de empresa . No pedirte que compres Bitcoins con tu propio dinero.

Si ya les has dado tus datos personales y aún no has empezado a comerciar, deberías ir a la policía y denunciarte. IANAL sobre la ley de los Estados Unidos, pero actuando aquí es muy probable que te proteja de las consecuencias penales. Los policías aprecian la colaboración, por lo general.

Answer 4

Esta es una estafa muy clásica. El quid de la cuestión es crear la ilusión de que te han enviado dinero, para motivarte a que les envíes dinero a ellos.

Hacer eso "directamente" ya no funciona, por lo que esta pandilla está poniendo un montón de "escaparate", por lo que siente como un verdadero empleado y bajar la guardia.

El dinero que envías es anónimo e irreversible. Después de hacer esto, el dinero que te enviaron se convierte en una calabaza. Por ejemplo, el cheque rebota después de haber sido aparentemente cobrado, la transferencia bancaria se anula, etc.

Pero fíjate en que la estafa es "escalable", es decir, está diseñada para que un pequeño equipo trabaje con un montón de víctimas a la vez. Cada uno de los "trabajos" que te han dado está diseñado para que sea fácil de asignar a todas las víctimas a la vez, o requiere muy pocos gastos generales por su parte (por ejemplo, hacer una búsqueda de cajeros automáticos en tu localidad).

Vamos a repasar todas las banderas rojas.

Sólo entrevista telefónica

¿Y sólo por teléfono, nunca jamás Zoom u otro videochat? ¡Porque no parecen italianos!

• tenía un número +34 legítimo que venía de España/Italia

Déjame adivinar. Siempre te llaman . Están suplantando el identificador de llamadas. Eso es tan fácil de hacer que no sé por qué se molestan en ofrecer el identificador de llamadas.

Pero incluso así, conseguir un número de teléfono en cualquier país es tan fácil como poner en marcha un servicio de "número virtual" como Google Voice, que es gratis .

No hay comprobación de antecedentes

Esos papeles los empleadores normalmente quieren, no son una comprobación de antecedentes, son para afirmar que eres un ciudadano estadounidense o un invitado (por ejemplo, solicitante de asilo) cuyo visado permite el empleo. La violación es un delito grave, la pena es tan alta porque algunos empleadores ganan cantidades insanas de dinero violándola, y los abusos de los derechos humanos asociados a ella son horribles.

Puede que no sea un delito para el solicitante de empleo pero demuestra que estás tratando con ladrones.

Por cierto, la falta de estas formalidades también significa que no tendrás derecho a cobrar el paro, o para ser más precisos, un "trabajo" no registrado como éste no es sinónimo de estar empleado.

No pude encontrar ninguna información sobre la empresa - tenían una dirección de correo electrónico @bussnesname.com que estoy asumiendo que no todo el mundo puede obtener por unas pocas estafas de $ 1000

Los nombres de dominio cuestan 13 dólares al año. El alojamiento y el correo electrónico son gratuitos.

Mucha gente cree que los estafadores son de poca monta, como un imbécil con un portátil robado sentado en un cibercafé. En realidad son empresas serias, por lo que un sitio web de 1000 dólares no sería un problema.

Además, los "errores obvios" que se ven cometer a los estafadores, que permiten detectarlos con tanta facilidad, los cometen a propósito para descartar a los entendidos. Eso deja sólo a los crédulos. Microsoft Research escribió un documento muy bueno sobre esto.

No son muy buenos en inglés- Si realmente son nativos de Italia lo esperaría...

Apuesto a que no saben una sola palabra de italiano. Podrías probar eso lol... aprendiendo un poco, y decir una frase cuyo significado gire en torno a una sola palabra, como "el trabajo va realmente así "... y sustituirla por una palabra italiana no muy conocida.

Era una página web muy bonita, de aspecto profesional. ... No puedo encontrar a la persona de recursos humanos o a mi jefe en línea

Bueno, primero, están usando plantillas comunes. En segundo lugar, la habilidad técnica para hacerlo se encuentra fácilmente en estos países pobres, ya que muchas personas son bien educado pero su economía es muy pobre, por ejemplo, debido a las sanciones económicas.

De todos modos, no quieren demasiados datos; no quieren darte direcciones físicas que simplemente pincharás en Google Street View, ni redes sociales que podrías descubrir que son falsas.

Una vez perseguí a un supuesto fabricante de electrónica estadounidense-alemán de 90 años hasta un apartamento en Sunnyvale, un minúsculo piso de 700 pies en Alemania (ambos demasiado pequeños para ser siquiera un departamento de marketing) y un extenso parque industrial en China. ¡Uh!

La descripción del trabajo estaba muy copiada e incluía una "opción de pago" como si quisiera recibir un pago mensual o quincenal - nunca he visto la opción de pago pero había una carta de oferta así que eso es algo, ¿no? La parte inferior también incluía el nombre de la empresa con derechos de autor.

Suena como un montón de nada, pero si estuviera desesperado por el trabajo, podría elegir ver algo que no existe. Eso es lo que están apostando.

El salario era más de lo que esperaba... casi 100 mil.

Eso es ridículo para Italia. Por ese dinero podrían conseguir 2 ó 3 italianos humanos de verdad en su propia ciudad. Si estuvieran en la India, Nigeria u otros puntos de estafa, podrían conseguir diez.

Entonces, ¿por qué no lo son? Esto hace que sea muy probable que el dinero del salario no sea real . Lo tienen en la punta de un palo para que lo persigas, pero es completamente falso. No hay dinero .

El único dinero en juego será el tuyo, o el dinero robado de otra persona. Engaña a otra persona para que te envíe dinero; transfieres el bitcoin; a la semana siguiente, la otra víctima presenta una denuncia, el dinero se retira de tu cuenta y te quedas con la bolsa.

La tarea que se me encomienda parece más bien una faena, buscar espacios de almacenamiento, equipos de oficina, empresas de limpieza, buscar presupuestos de hoteles... El tipo está en mí...

Este tipo de estafa se denomina "juego de confianza" o estafa . El objetivo es aumentar su nivel de confianza en la relación, para que luego puedan pedirle que haga algo que usted haría nunca hacer por un extraño.

Sí, es un montón de "trabajo" ocupado. Todas son tareas que no les cuesta nada pedir, y te hacen hacer una cantidad importante de trabajo, para que siente como un verdadero empleado. El propósito es hacer que la relación se sienta normal, para aumentar su confianza . Ni siquiera se preocupan por el producto de su trabajo, y simplemente lo tiran a la basura.

Están sacando el látigo, de nuevo, para que la relación laboral siente real y legítimo.

El último. Lo del bitcoin, me pidió que visitara 2 cajeros automáticos que venden bitcoin pero me dijo que no intentara registrarlo porque la mayoría tienen cargos caros.

Ya hemos oído eso antes: "Visita los cajeros de Bitcoin y no hagas nada".

Sí, de nuevo, eso es un juego de confianza , diseñado para aumentar la confianza y desplazar su zona de confort. Antes de tener nunca se acercó a un cajero automático de Bitcoin, ciertamente no para los extraños de Internet... pero lo hacen sentir como parte de su trabajo... lo hacen parecer rutinario... te hacen hacer nada simplemente para que te sientas cómodo con la interacción con la máquina.

Y una vez más, el tarea que te hicieron hacer (¿se trata de honorarios de cheques?) es un trabajo sin sentido; de nuevo tiran el producto de tu trabajo. Sólo está ahí como un generador de confianza, para hacerte bajar la guardia .

Dijo que la empresa necesitaba bitcoin para pagar a una empresa por los puestos de almacenamiento de vino. Realmente no puedo justificar esto porque es demasiado extraño.

Es cierto, cualquier empresa legítima aceptaría alegremente el dinero de la manera tradicional. Una vez más, cincelando su escepticismo ... con la esperanza de que usted acaba de rodar con él.

Además, no deja de decir lo importante que es esto y que se está jugando su reputación, por lo que me corresponde a mí cumplirlo.

En realidad, es tu reputación la que está en juego. Si su "error" deja en descubierto tu cuenta corriente, el banco te pedirá que cubras la diferencia. Si no puedes, te añadirán a una lista negra de bancos llamada ChexSystems, y te prohibirán durante 7 años tener una cuenta corriente en los bancos que utilizan esa lista negra.

Pero al presionarte sobre su reputación, están tratando de confundirte para que no pienses en la tuya.

¡Por favor, ayuda! Les di mi número de ruta y número de cuenta para que pudieran establecer un depósito directo, pero ahora está diciendo que el dinero será transferido para mi salario y bitcoin.

Eso fue una cosa muy, muy tonta, y sólo demuestra cómo de eficaz es su juego de confianza es. Ahora pueden hacer un montón de cosas malas con esa información, que implican potencialmente tomar su dinero directamente .

O bien, puede ser un juego a la inversa: quieren que te preocupes, pero luego, optarán por no hacer nada, esperando que empieces a sentirte tonto por preocuparte y entonces confíes más en ellos.

Ve directamente a tu banco y diles que necesitas cerrar la cuenta corriente de inmediato y obtener una con un número diferente. "Porque alguien se hizo con mis datos".

todas nuestras remesas se enviarán con las marcas: "sólo para uso personal". Para evitar cualquier pregunta de la Agencia Tributaria.

De acuerdo, así que el blanqueo de dinero y el fraude fiscal para arrancar. Vaya. Este es el problema. Esto te convertirá en un cómplice porque participas con pleno conocimiento de causa .

Y se volverán y usarán eso en tu contra; amenazando con meterte en problemas si no sigues cumpliendo, lo que cava tu agujero más profundo con cada iteración. La misma estafa que los asquerosos trabajan con las chicas jóvenes: "Encontré tu foto desnuda ligeramente escandalosa, la publicaré a menos que me hagas ". peor fotos, repite, repite, repite para siempre".

Answer 5

Es una pena que ya les hayas enviado tu número de cuenta. Por un lado, las transferencias bancarias pueden llegar allí. Aunque éstas son generalmente irrevocables, eso no significa que cuando se hacen con credenciales robadas no estés obligado a devolverlas cuando la policía llame a la puerta. Además, los datos de su propia cuenta se utilizarán para las transferencias de fondos.

Puede que tenga sentido que acuda a la policía de forma proactiva antes de que se produzca más ****.