Mi abuelo ha fallecido. Me añadieron como titular de una cuenta conjunta en su cuenta bancaria para gestionar su dinero y sus facturas, ya que nadie más podía hacerlo tras el fallecimiento de mi madre. Su hijo también es titular de una cuenta conjunta.
El banco ha declarado que legalmente yo y su hijo tenemos derecho a la mitad del dinero de la cuenta. Me han dicho que no pueden extender un cheque por el importe total a su hijo aunque yo diga que me nombraron en la cuenta sólo por conveniencia porque no conocen la "intención" de mi abuelo.
Mi abuelo también tenía un testamento en el que pedía que se distribuyera su dinero y nombraba a su hijo como albacea. Sin embargo, como he aprendido, el testamento no importa realmente en lo que respecta a una cuenta bancaria conjunta.
El banco me extenderá un cheque de caja por mi mitad. No tengo ningún interés en quedarme con el dinero, aunque legalmente sea mío, ni en participar en su distribución dentro de la familia.
Me han dicho que cobre el cheque y luego haga un cheque a su Hijo. Mi preocupación con este enfoque es el impuesto sobre donaciones. Está por encima del límite de 15K/año, así que parece que tendría que presentar un formulario y restarlo de mi límite de impuesto sobre donaciones de por vida si no quiero que me lo cobren.
¿Hay otra forma mejor de manejar esto? ¿De alguna manera hacer llegar el dinero de mi abuelo a su hijo sin que me afecte a mí? Aunque a algunos les parezca ridículo, prefiero no reducir el impuesto sobre donaciones de por vida.
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Si se trata de una cuenta conjunta en la que todavía hay titulares vivos, ¿por qué le importa al banco la intención de tu abuelo? No es su dinero, es dinero que pertenece conjuntamente a los titulares de la cuenta. ¿Estás seguro de que se trata de una cuenta conjunta y no de una cuenta de tu abuelo en la que tú y tu hijo figurais como beneficiarios?
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@DavidSchwartz No es "tú y tu hijo" sino "tú y su Hijo"