2 votos

Presentar el formulario 8606 para no deducibles las contribuciones a una IRA

Antecedentes:

Recientemente me di cuenta de que necesito el archivo del IRS el formulario 8606 para un año fiscal anterior(2011), para el seguimiento de mi base para no deducibles las contribuciones a una cuenta IRA tradicional.

Yo tengo un fondo de bonos en la cuenta IRA tradicional, que paga intereses mensuales. En el año para el cual estoy presentar el formulario 8606, hice mensual de las inversiones en el fondo de los bonos. Yo también la cuenta para re-invertir cualquier interés que el fondo de los bonos producido en el mismo fondo. En el historial de transacciones del fondo, el custodio ha marcado estos 2 métodos como "Compra" y "Distribuciones". Pero mirando sólo a partir de una cuenta de punto de vista, han comprado más acciones en el fondo.

Preguntas:

  1. Para la línea en el formulario, en donde se solicita el total de las contribuciones, estoy confundido por lo que significa. Debo incluir sólo la "Compra" que hice con mi ingreso después de impuestos o debería incluir también las "Distribuciones", que también compró las acciones del fondo de bonos?
  2. La "Compra" de las transacciones fueron realizadas por el fondo en el año fiscal 2011. Después de ese año, no hubo "Comprar" las transacciones, pero sólo "Distribuciones". En ese caso, también debo archivo 8606 para el año fiscal 2012?

6voto

Jay nel Puntos 1

Se informe de lo que ha contribuido (suma mensual de las inversiones que ha realizado) para el fondo de los bonos. La distribución de los ingresos en la cuenta de que la estancia en la cuenta y no tienen consecuencias fiscales (en particular, no informar de ellos como ingresos en su declaración de impuestos) hasta retirar el dinero más tarde.

1voto

FerranB Puntos 647
  1. Sólo sus contribuciones a contar. No debe haber ninguna ambigüedad en lo que se ha contribuido a la IRA. La IRA debe haber enviado un Formulario 5498 en el comienzo del próximo año, detallando lo que aportaron ese año. Esto es importante debido a que hay límites sobre cuánto puede contribuir a una cuenta IRA por año.

  2. Usted no necesita llenar el formulario en un año siguiente si se ha hecho ningún aportaciones no deducibles (o Roth IRA de conversiones o de cualquiera de las otras cosas en la forma) de ese año.

Finanhelp.com

FinanHelp es una comunidad para personas con conocimientos de economía y finanzas, o quiere aprender. Puedes hacer tus propias preguntas o resolver las de los demás.

Powered by:

X