Diversificar el ETF de la cartera de su trabajo en la industria financiera

Question

Actualmente tengo 50% ZAG.A, 35% XAW.A, 15% VCN.A.

Mi corrientes de compensación en el trabajo está altamente correlacionada con el desempeño de la industria financiera en Canadá (es decir, el top 5 de los bancos). XAW contiene 10% no de los bancos Canadienses y VCN es un 25,5% de los bancos Canadienses. Por lo tanto, creo que es apropiado para que me aleje de este básica de la cartera. Tengo 3 pensamientos en el momento:

1. Estoy pensando en añadir un ETF que sigue pequeñas poblaciones de cap - por ejemplo, algo que registra el índice Russell 2000 (es decir, versalitas) que controla el 2000 más pequeño acciones de capitalización en el Russell 3000. ¿Qué sugeriría usted a un inversionista Canadiense que quieren invertir en pequeñas poblaciones de cap sin finanzas de la exposición? En los mercados de estados unidos, podría comprar iShares Russell 2000 de la ETF. Debo abrir una cuenta en los estados unidos para que?

2. Otro método de diversificación lejos de finanzas podría ser la compra de bienes de consumo básico de la ETF. Por ejemplo, yo podría considerar la posibilidad de iShares S&P/TSX cubiertas de Consumo básico Índice de la ETF. Mi otra línea de pensamiento con este ETF es que los bienes de consumo básico podría feria mejor durante un desplome del mercado: todo el mundo necesita comer! Esto es respaldado por la crisis financiera de 2008.

3. Otro método de diversificación lejos de finanzas podría ser comprar las utilidades de la ETF. Por ejemplo, yo podría considerar la posibilidad de ISHARES S&P/TSX cubiertas de UTIL. De nuevo, mi línea de pensamiento con este ETF es que las utilidades pueden feria mejor durante un desplome del mercado. Esto es respaldado por la crisis financiera de 2008.

Cual de estas líneas de pensamientos ¿está usted de acuerdo con?

Answer 1

Estoy de acuerdo con todas sus líneas de pensamientos, en teoría. En la práctica, sin embargo, creo que la más simple solución podría ser más conveniente.

Sus ideas son buenos ejemplos de un "finalización de la cartera", donde su sobreexposiciones en algunas zonas (en este caso a la salud de los bancos) es equilibrada por la modificación de su cartera de inversiones para el contrapeso para que la sobreexposición. Cada una de las ideas son buenas métodos teóricos para equilibrar el exceso de exposición financiera. Sin embargo, cada uno tiene gran dificultad debido a la exposición a Canadá y estados UNIDOS tasa de cambio del Dólar.

Sin embargo, la mejor solución puede ser la de no cambiar su cartera en todo. Para empezar, su cartera es ya el 50% de los bonos en el sentido de su exposición de la cartera de los ciclos de mercado ya está ralentizado significativamente. También, los grandes bancos tienden a ser no tan cíclico como otras firmas financieras decir que los fondos de cobertura o de la hipoteca de empresas (recuerde que no todas las crisis son como la última crisis). Por último, incluso si su trabajo está fuertemente ligado a lo que el rendimiento del mercado, el tipo de persona que trabaja en un banco grande y puede entender este tipo de cartera sutilezas generalmente no tienen demasiados problemas para encontrar un trabajo en un campo similar, si es necesario.

Así, su "cartera total" de los ingresos futuros y la inversión de los ingresos no me parece que sea significativamente sobreexpuesta a empresas financieras o de los ciclos de mercado. Sin embargo, si usted todavía cree que su exposición se centra demasiado, se podría buscar un global, en lugar de estados UNIDOS específicos solución similar a la que usted menciona. O incluso de una manera más simple de solución de simplemente elevar su bono de asignación de un par de puntos.