Al abrir una cuenta bancaria en EE.UU., el banco investigará sobre el propietario de la cuenta, y esta investigación se llama "Conozca a su cliente".
El objetivo es evitar el blanqueo de dinero. Mi pregunta es: ¿cuánto tiempo tarda este proceso para los no estadounidenses que abren una cuenta comercial? ¿Varía de un banco a otro?
La idea es identificarte positivamente con una identificación gubernamental debidamente emitida. Si te presentas con tu pasaporte, tu visado y otra forma de identificación gubernamental que el banquero pueda reconocer y utilizar (por ejemplo, un permiso de conducir internacional, un permiso de conducir del Estado de EE.UU., un documento de identidad interno de la UE, etc.), será rápido y sin complicaciones. Por lo general, se requieren al menos dos formas distintas de identificación de los extranjeros: pasaporte y algo más, y no el visado estampado en un pasaporte, que sólo zapatos para mostrar su estado en su W9 / W8 requisitos pueden basarse. Es probable que se le pida un número de identificación fiscal antes de que el banco le haga cualquier pago.
Si no tienes nada creíble que mostrar como identificación será igualmente rápido e indoloro, salvo que te irías sin cuenta bancaria. Si su identidad no puede establecerse correctamente allí mismo, no le atenderán.
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Por "personas no estadounidenses", ¿se refiere a no residentes, a no ciudadanos, a ambos?
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Sí, no estadounidense, no residente