Tengo un préstamo con PHH y mi préstamo relación ha alcanzado el 77,7% el mes pasado. Me puse en contacto con ellos para preguntar acerca de por qué el PMI no ha bajado para mi el pago de este mes. Me dijeron que no estaba programado para caer fuera por varios meses más basado en el "inicial de amortización de programación" que se había anticipado cuando hicimos el préstamo inicial. Porque me han pagado la extra de unos meses, me llegó a la necesaria <78% más rápido. Me dijeron que tendría que realizar una tasación y presentar una solicitud para la "cancelación anticipada"? Es esto legal? Pensé que el objetivo era llegar a menos de 78%...no llegar a una fecha específica. Hemos tenido el préstamo por casi 5 años y nunca he faltado a una de pago. Ni siquiera se trata de que el dinero en este punto, pero lo que parece una especie de sombra de la práctica en general.
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¿Demasiados anuncios?
tobes
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Nota: creo que esta misma pregunta ya fue contestada, y esto probablemente va a ser cerrado como duplicado.
Sí, el PMI se elimina en el 78% del VALOR del inmueble en el momento de la original de amortización. Si eso ocurre, tarde debido a pagos adicionales, es más difícil de sacar, una evaluación pagado por el dueño de casa, podría ser necesario.
No sería difícil imaginar a uno llegar a través de un cierre, el 10% hacia abajo y, a continuación, elevar del 10% al llegar a 20, por un imprudente medios. En efecto, teniendo ahora un 90% del VALOR del inmueble, pero con una alta tasa de préstamo mezclado en.
