Un contrato a plazo y el tipo de cambio actual

Question

Yo soy una persona de negocios que operan en Francia y necesito $100k en tres meses para pagos internacionales.

Si la tasa de cambio actual es a mi favor, ¿por qué tengo que entrar en un 3-mes contrato a plazo con un banco {que me va a permitir bloquear en mi futuro transacción}, en lugar de utilizar la actual tasa de cambio por la conversión de euros a dólares, a continuación, mantenga por tres meses ?

Es el uso de un contrato a futuro será más barato para mí que la tasa voy a recibir de un banco cuando me cambio de moneda al tipo de cambio actual ?

Answer 1

No es necesario, de cualquier manera, usted termina con una tasa similar, pero hay una significativa desventaja que es que el dinero es encerrado en dólares para los tres meses. Muchas empresas utilizan hacia delante para bloquear en las tarifas, ya que prefieren ser más líquido mantener la mayor cantidad de dinero que puede en su casa de la moneda (a veces otras monedas) en caso de una emergencia o un cambio en los objetivos. Generalmente, es más barato "deshacer" algunos contratos forward de cambio de la moneda a la original. Si esto no es una preocupación para su empresa, entonces no se preocupe.

La velocidad de avance y la tasa actual de que el banco va a ser casi exactamente el mismo. Habrá algunas pequeñas diferencias entre los dos en función de la velocidad de avance (que para el EUR/USD es generalmente muy cerca de la tasa de cambio actual) y siempre atento a ver si hay cargos asociados con los dos métodos.

Answer 2

Si usted pone el dinero en USD para los tres meses, cualquier cambio se consigue en el dinero estará en USD. Pero al parecer no tiene mucha necesidad de USD. Usted probablemente acabaría sólo cambiando de nuevo en EUR. Por lo tanto la utilidad de que la celebración de un saldo en DÓLARES estadounidenses puede ser menos de lo que lo es para la otra parte.

Con el contrato de futuros, tendría exactamente la cantidad de DÓLARES que usted desea. Cualquier interés que gana en su dinero después de hacer el contrato y antes de la prestación el importe en EUROS sería en EUROS.

Usted también puede ser capaz de hacerlo mejor si usted proporciona los EUROS ahora y obtener los DÓLARES en tres meses. Si usted está proporcionando el EUR más tarde, realmente no se puede hacer nada con ella durante los tres meses. Usted necesita en el final. Pero si usted proporciona el EUR ahora, el destinatario puede utilizar el EUR inmediatamente y sólo tiene que preocuparse acerca de los USD más tarde.

Si usted no puede conseguir un mejor precio de esa manera, entonces siempre se puede mantener el EUR más. No hay una sola respuesta correcta. Sin embargo, hay patrones que son generalmente seguido. Por ejemplo, antes de proporcionar el EUR, el menor tiene para ofrecer. Por lo general. Que puede o no puede ser mejor de lo que sostiene el dinero y ponerlo en un corto plazo de EUROS de inversión. Tendrías que comparar los números para estar seguro. Pero si usted no hace mucho de esto, usted puede encontrar que hay ciertos patrones.