¿Qué significa el código de devolución ACH R34?

Question

Estoy intentando saldar una deuda con una cuenta bancaria válida a través de un típico formulario en línea proporcionado por una institución de servicios financieros. Al parecer, la entidad de servicios financieros ha aceptado y validado el número de ruta y el número de cuenta en cuestión, pero al ejecutar las instrucciones de débito el banco rechaza la transacción y devuelve el código ACH: R34 - La participación de la RDFI ha sido limitada por un supervisor federal o estatal.

¿Qué significa esto? ¿Cómo puedo remediar esta situación?

Answer 1

Un regulador federal o estatal ha ordenado que la RDFI no pueda participar en la red ACH, o la participación de la RDFI ha sido limitada en alguna medida. Debe ponerse en contacto con la RDFI para obtener más detalles... pregunte por su grupo de operaciones ACH. La RDFI es la institución que recibe la transacción ACH. Puede ser la parte de débito o la de crédito. No es la institución que origina la transacción ACH, que es la ODFI.

Toda la institución RDFI podría ser restringida por una auditoría extremadamente pobre, o por la sospecha de blanqueo de dinero o financiación del terrorismo.

Las cuentas específicas en la RDFI podrían estar limitadas por una variedad de razones, incluyendo la congelación de la cuenta por actividad sospechosa (lavado de dinero o financiación del terrorismo), orden judicial por procedimientos legales inminentes, embargos del IRS por falta de pago de impuestos, o tal vez por morosidad en la manutención de los hijos. Estoy haciendo una conjetura sobre las razones.

Answer 2

La RDFI (Institución Depositaria Receptora) es el lugar donde usted guarda su dinero y donde se va a realizar el débito. Desgraciadamente, el débito no se realizó por alguna razón reglamentaria que no entiendo. Podrías preguntarles por qué no se permite hacer débitos ACH allí o puedes intentar pagar a través de otro banco.