@Zanerock, definitivamente tienes razón en que QBO es a veces inconsistente en cómo la alimentación del banco coincide con las transacciones - así que, sí, estoy de acuerdo en esos casos que sería un fallo en el software.
En cuanto a "añadir" frente a "transferir" (y asumo, dado tu uso, que estás tomando entre dineros entre cuentas bancarias), IMHO, la distinción está en el tiempo de retraso de los fondos que se transfieren.
Aunque ambos pueden usarse indistintamente, utilizaré transferencias cuando haya un DR/CR inmediato entre dos cuentas, o una verdadera transferencia de fondos. Por ejemplo, cuando se transfiere dinero de la cuenta corriente a la de ahorro dentro del mismo banco y dentro de la misma entidad/empresa, utilizaré la función de transferencia. Es más fácil, más rápido y ambas cuentas obtienen el efecto en una sola transacción. Ten en cuenta que estoy diciendo dentro del mismo banco Y de la misma entidad/empresa.
Si estoy transfiriendo dinero entre dos bancos diferentes (por ejemplo, Wells Fargo y CNB), especialmente si estoy escribiendo un cheque, o transfiriendo fondos, normalmente optaré por utilizar las funciones "ADD" y cheque. Por ejemplo, puedo escribir el cheque hoy (digamos el 28 de junio), pero depositarlo en unos días (el 2 de julio) -- en cualquier caso la fecha del cheque y las fechas de compensación entre las cuentas tienen un lapso de tiempo/diferencia (además de ocurrir en diferentes meses periodos ). Algunos bancos tienen "transferencias externas", pero incluso estas transacciones tienen diferentes fechas de transacción. En estos casos, escribo el cheque, lo categorizo como "fondos no depositados" y lo deposito en el otro banco en el día correcto. De este modo, ambas transacciones mantienen sus fechas de transacción independientes.
En una circunstancia similar a la transferencia de entre diferentes bancos , en un caso, utilizaré SIEMPRE la función "Añadir" porque el número de días entre la "captación" y la "financiación" puede variar entre 1 y 5 días: Transacciones de procesamiento de tarjetas de crédito. En este caso, antes de empezar, creo una cuenta bancaria "mercantil". Después de ejecutar una CC, deposito el "dinero - de la CC" a la cuenta bancaria del Comerciante, porque no lo he recibido en mi regular (sic) y, por tanto, no puedo utilizarlo (hasta que se haya financiado/depositado en mi cuenta). Una vez que el banco contabiliza la transacción que financia mi cuenta (hasta unos días después), AÑADIRÉ la transacción en ese momento, compensando la categoría de cuenta financiada con la cuenta bancaria del comerciante. De este modo, siempre puedo ver el dinero que he recibido realmente, frente al que queda por transferir desde la cuenta del comerciante (en tránsito).
Espero que eso ayude
0 votos
No he utilizado Quickbooks, ni ningún Q Online... pero basándome en mi experiencia con la versión para PC de Quicken, creo que estás utilizando los dos como es debido. ¿Has revisado la ayuda en línea?
0 votos
Sí, he mirado las páginas para "añadir transacciones" y he buscado en Google. Al menos hasta donde he encontrado no parece explicar la diferencia. La parte que me confunde es que incluso cuando Quickbooks coincide con la transacción y la identifica correctamente como una transferencia de una cuenta bancaria a otra, sigue utilizando la opción "añadir" en lugar de "transferir". Cuando lo cambio a "transferencia" se olvida de la coincidencia. Creo que el software está mal hecho en este punto.