Alguien le dio a mi hermana un cheque sin fondos, ¿qué debe hacer?

Question

El ex novio de mi hermana la convenció de que le prestara dinero para que él se lo prestara a una persona no identificada. Ella le prestó $25 000, and her ex probably lent $ 63 000 de su propio dinero a esta persona no identificada. Así que se supone que el principio es de 88 000 dólares. Esta persona debería haber devuelto el préstamo en enero de 2018, pero no lo hizo hasta el 13 de octubre. El método de pago fue muy extraño:

1. El prestatario pidió a mi hermana que le facilitara sus datos bancarios (nombre del banco, número de tránsito y número de cuenta).

2. Entraron en una sucursal del banco con un $96 800 cheque (presumably $ 88 000 + 10% de interés), avisó al cajero de los datos del beneficiario y lo depositó. El problema, sin embargo, es que el 18 de octubre el cheque rebotó por falta de conformidad de la firma. En el portal de banca online aparecía el nombre de una persona, presumiblemente el emisor del cheque; cuando habló con su ex, éste negó saber quién era.

Esta serie de acontecimientos me resulta altamente sospechosa, no lo entiendo en absoluto. ¿Firma no conforme? ¿Significa eso que el cheque era falso o que la firma fue falsificada y el banco lo descubrió y se negó a cobrarlo? Si es así, ¿debo aconsejar a mi hermana que presente una denuncia ante la policía local?

Edición: mi hermana no sabe a quién se presta finalmente el dinero, pero su ex sí. El prestatario de este dinero parece ser un ciudadano chino con estatus de residente permanente en Canadá (como referencia, mi hermana y yo somos inmigrantes chinos que se convirtieron en ciudadanos canadienses, y su ex emigró de Hong Kong a Canadá).

¿Por qué es tan importante la conexión con China? Porque mi hermana acaba de recibir la noticia de su ex de que el prestatario desea hacer una transferencia (es decir, irreversible) de dinero en yuanes chinos a una cuenta bancaria china. Nos ha preguntado si tenemos una cuenta bancaria china a nombre de un ciudadano chino, y le hemos dado la cuenta de nuestra madre en China (ella es una ciudadana china que también tiene estatus de residencia permanente en Canadá). Si el dinero aparece en su cuenta, no puede ser retirado y yo le enviaré rápidamente el dinero a Canadá después de convertirlo a CAD o USD.

Answer 1

Si tu hermana le prestó 25.000 dólares a su ex novio, es responsabilidad del ex novio asegurarse de que se los devuelva, no es responsabilidad de un misterioso tercero. El ex novio no puede esconderse detrás de la misteriosa tercera persona o utilizar sus problemas con la tercera persona como excusa para escapar de sus obligaciones con tu hermana. Son tu hermana y el ex novio quienes tienen el contrato (posiblemente verbal).

Tu hermana podría denunciar el fraude de los cheques a la policía, pero creo que debería consultar a un abogado para ver si merece la pena demandar al ex novio por no devolverle lo que le prestó.

Una buena máxima es considerar cualquier dinero prestado a amigos o familiares como un regalo para ellos (pero no se lo digas) y sorprenderte gratamente si alguna vez te lo devuelven. Presta sólo el dinero que puedas permitirte perder fácilmente.