Con el asesoramiento de un asesor financiero en una gran gestión financiera de la firma, un amigo compró una acción individual, Apache, como parte de su cartera.
Que el stock ha perdido más del 50% de su valor.
El planificador financiero fue promovido dentro de la empresa, y se mudó.
El nuevo planificador financiero (misma empresa) es fuertemente recomendar la venta de acciones a la "captura de la pérdida". Él afirma que la captura de esta pérdida es una oportunidad única ya que el impuesto a los beneficios de la pérdida puede ser utilizada en cualquier momento.
Mi amigo no tiene necesidades urgentes de un impuesto writeoff en este momento, pero podría utilizar el writeoff para acelerar la tasa de conversión de una cuenta IRA tradicional a un Roth IRA (nota: mi amigo es lo suficientemente joven como para no estar en una prisa para terminar ese proceso).
Mi amigo ha pedido mi consejo, y estoy que no estoy seguro, así que me dirijo a todos aquí para obtener consejos.
He aquí cómo lo veo yo: Si mi amigo quiere vender el stock porque quiere vender, entonces por todos los medios vender. Si quiere mantenerlo, a continuación, mantenga la (o comprar más). Pero no veo especial o única "oportunidad" en su venta por una pérdida.
No me gusta ser un escéptico, pero lo que me preocupa que está sucediendo: La anterior planificador financiero se recomienda una acción que ha perdido mucho de su valor. Probablemente no debería haber sido incluso recomendando una gran inversión en una acción individual. El nuevo planificador quiere que este stock de la cartera, porque incluso si se duplica, no se mostrará como una inversión rentable. Si se pone a mi amigo a vender el stock (e invertir en otra cosa), el nuevo planificador puede tomar el crédito por la creación de lo que parece fines de lucro y la esperanza de que mi amigo se olvida de la pérdida anterior negaba que ilusoria de lucro. Me preocupa que el planificador financiero está tratando de pintar lápiz labial en un cerdo (cerdo, siendo el anterior consejo de su firma).
¿Qué te parece? Hay algo especial acerca de la captura de una gran pérdida, o es este nuevo planificador financiero tratando de jugar juegos de hacer que su empresa y su tenencia aparecen más positivo?
