¿Se puede reembolsar un gasto médico único de múltiples cuentas de gastos flexibles?

Question

Mi cuenta flexible tiene un período de gracia hasta el 15 de marzo. Por lo tanto, las operaciones realizadas antes del 15 de marzo pueden ser presentadas para el año pasado (2011) o para la cuenta flexible de este año (2012). Pero, ¿qué pasa si la cuenta flexible del año pasado no tiene suficiente para reembolsar el costo de un cierto procedimiento? ¿Se puede reembolsar el monto restante en la cuenta flexible de este año?

Por ejemplo, digamos que necesito un implante dental que cuesta $4000 (no cubierto por el seguro). El procedimiento se realiza el 1 de febrero. La cuenta flexible del año pasado, 2011, todavía tiene $1000. La cuenta flexible de este año tiene $5000. ¿Puedo recibir un reembolso de $1000 del plan 2011 y el resto de $3000 del plan 2012?

Answer 1

Cuando presentes la solicitud de reembolso, el efectivo que recibas debería ser FIFO (primero en entrar, primero en salir) y una gran factura debería agotar primero el 2011, taponando automáticamente el 12 para el monto restante adeudado. Dudo que necesites hacer algo.

Answer 2

Mi respuesta es una combinación de la de Aaron y Joe.

El IRS solía tener como fecha límite el 31 de diciembre para cuando se debía realizar el procedimiento. Hace unos años lo extendieron para reducir la cantidad de personas comprando anteojos entre Navidad y Año Nuevo. Existe una fecha límite aún más tardía para presentar la documentación.

Revise los documentos de su plan. Algunos tendrán una forma de especificar qué año de plan utilizar. También especificarán cómo manejan aquellos gastos durante este período de superposición para gastos presentados automáticamente por un médico o farmacia, o al usar la tarjeta de crédito especial que le proporcionan.

Pregúnteles cómo manejan la división entre el año anterior y el nuevo año del plan.

Answer 3

Según mi entendimiento, el período de gracia es solo para presentar - el procedimiento/compra real debe realizarse en el año CY2011 para ser pagado con el dinero de la FSA de 2011, etc.

Answer 4

Su administrador retirará primero de los fondos del año pasado, antes de pasar automáticamente al nuevo año. Los procedimientos se rigen por pautas del IRS, por lo que debería ser bastante estándar. Es probable que solo necesite enviar la reclamación una vez, pero su administrador puede tener un formulario especial de período de gracia para completar.