¿Por qué no puede 401(k) declaraciones se entregan de forma electrónica?

Question

Llamé a Schwab y dijeron, "cuentas 401(k) no son elegibles para la electrónica y las confirmaciones de las declaraciones. Es la ley. Lo siento."

No puedo encontrar ninguna referencia a esta ley en el Google. La cantidad de correo de caracol generado por mi cuenta 401(k) es impresionante, y todo se va directamente a la trituradora de papel. Puedo hacer un depósito en un mes, más de dos oficios, y que consigue cuatro sobres en el correo un par de días más tarde. Es bastante tonto.

Hay un plan 401(k) de allí, que permite a los sin papeles declaraciones? Es allí cualquier manera de reducir la cantidad de papeleo? ¿Cuál es la verdadera ley? Hay un proyecto de ley del congreso en las obras para cambiar la ley?

Answer 1

Me alegro de que mi pregunta he topado. Me lo tomé como una señal para obtener una respuesta sólida de Schwab. Primero la rep me dio la misma línea que era imposible proporcionar electrónica de las declaraciones de un plan 401(k) por "reglamento". Apreté el problema y se esta de la rep:

Acabo de hablar con nuestro dedicado pequeño plan de negocios del equipo. Me dijeron que hay regulaciones que el estado que un Plan Calificado, tal como esto, requieren disponer de un comunicado enviado. Es un Schwab política que nos han decidido permitir sólo los estados de cuenta en papel para este tipo de cuenta.

Así que para aclarar, es un Schwab decisión de negocios tienen las declaraciones disponible sólo por correo.

Espero que alguien de Schwab con alguna autoridad que ve este post y es empujado hacia ayudando a cambiar su política. No me puedo imaginar lo que un colosal desperdicio de papel, gastos de envío, y la molestia es para todos los involucrados.

Answer 2

Hay un montón de consecuencias no deseadas de forma bastante arbitraria IRS directrices cuando se trata de 401k, ambos cerrar y crear toneladas de lagunas y muchas empresas están a la izquierda para implementar su propia política en torno a estas leyes.

En última instancia, lo que te queda es un montón de cosas al azar, interpretado de manera diferente por cada una de las empresas en el país, que no están directamente codificada por el IRS o el Congreso.

Si usted tiene una elección con respecto a lo que la firma de corretaje administra su plan 401(k), entonces simplemente llame a su alrededor. Asegúrese de preguntar al lápiz empujador en el teléfono para corroborar porque se podría decir que "por SUPUESTO, usted puede obtener electrónica de las declaraciones es el 2015", pero luego, cuando usted firma para arriba se convierte en "ooohhh lo sentimos, debido a las recientes directrices de este tipo de cuenta no es elegible para la electrónica de declaraciones"