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¿Cómo puedo transferir dinero de una cuenta TFSA a otro? [PUEDE]

He tenido mis inversiones gestionadas en un TFSA por fundex durante muchos años. Ahora quiero tomar las cosas en mis propias manos y gestionar mis propias inversiones. Estoy tratando de transferir mis fondos de una cuenta TFSA y ponerlo en un TFSA abrí con Questrade, pero no puedo averiguar cómo. Mi asesor Financiero (descontentos que me marcho, me dijo que para enviar una T2033 formulario de Transferencia, pero parece que es para RRIF, un SPP, o un PRPP. He pasado horas tratando de entender esto. Ayuda!

Trev

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Nils Puntos 2605

La CRA de la web, tiene muy buena información sobre este tipo de cosas. La función de búsqueda no es muy grande, sin embargo, por lo que recomiendo ir a Google y escribir:

Site:canada.ca [search term]

Si usted busca

Site:canada.ca TFSA Transfer

Que te trae por aquí: https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/tax-free-savings-account/transfers/transfers-between-your-tfsas.html

"Si usted desea transferir fondos de una cuenta TFSA a otro, o de un emisor a otro, no habrá consecuencias fiscales si el emisor se completa una transferencia directa de su nombre. Para obtener más información, póngase en contacto con su emisor."

Parece que esto es no es algo que usted puede realizar usted mismo. Por desgracia parece que usted puede necesitar para volver a su emisor con esta información y solicitar, de nuevo, de que se realice la transferencia a su nombre. Nota que el no cumplir con esta solicitud en su extremo más probable es que las duras sanciones detrás de él, lo que puede ayudar a conseguir el nombre de la persona y de la onda que se pegan alrededor para hacer que algo suceda.

Usted también puede tener mejor suerte por primera apertura de una cuenta con su nueva deseado de la institución, y pidiendo que asisten a solicitar la transferencia de su antigua institución. Tienen incentivo para ayudar a usted aquí, ya que es la única manera de llegar a servirle a usted, así que usted tendrá la valiosa ayuda de su lado.

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Fabio Ricci Puntos 111

Suponiendo que los activos en el "viejo" TFSA son en efectivo, usted puede simplemente retirar el dinero y vuelve a depositar en la "nueva" TFSA, en el siguiente año!!. El límite anual es de tu bruto depósitos de un año, no de la red.

Este método obviamente, funciona mejor cerca del final de diciembre.

Usted debe esperar que la nueva TFSA brevemente la pregunta de la cantidad; no quieren ayudar a hacer un error costoso.

En otras ocasiones, la transferencia directa en @Grado EhBacon la respuesta sería mejor.

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