Me di la vuelta sobre un Roth 401(k) a una IRA Roth, y fue acusado de un cargo por el saliente de la institución financiera. Esta cuota fue pagada de el saldo de la cuenta. Es esta cuota deducible como un gasto de inversión? Si se tratara de una tradicional 401(k) antes de impuesto del dinero, por lo que la deducción no se entiende mucho, pero ya que es un Roth 401(k), el dinero ha sido gravado.
Respuesta
¿Demasiados anuncios?
Si la cuota es pagada directamente de la cuenta, a continuación, por desgracia no, usted no puede deducir. Probablemente sea demasiado tarde ahora, pero en el futuro puede pedir a la institución financiera en caso de que le permitirá escribir un cheque por separado para cubrir los gastos. Si ellos permiten que, a continuación, usted puede conservar su fiscal libre saldo de la cuenta, y potencialmente deducir los honorarios también. Más detalles aquí.
Actualización: como se discutió en los comentarios de abajo, una interpretación estricta de la IRS descripción de deducible de los gastos de inversión no incluyen los gastos de una cuenta Roth IRA, incluso si son pagados fuera de la cuenta. Sin embargo, no parece estar en conflicto de las interpretaciones de esta IRS regla, así que te aconsejaría que hablar con un contador o con el IRS directamente por la aclaración. Pero incluso si usted determina que usted no puede deducir las cuotas, pagando por ellos fuera de la Roth es una buena idea, ya que permite mantener un mayor equilibrio en su ventaja fiscal de la cuenta.
