Banco pidiendo cónyuge detalles financieros: ¿qué decirles?

Question

Nuestro banco en un correo electrónico enviado a mi esposa diciendo que ellos están obligados por ley a recoger algunos detalles, y que puede cancelar su cuenta en caso de que esta información no es proporcionada. Mi esposa es ama de casa, y no tiene ingreso del trabajo. Esta opción no estaba en el banco de la encuesta.

Tengo dos problemas aquí. El primero de ellos es, no hay lugar para entrar en la "ama de casa / no ingresos"; esperan a entrar a mi ingreso en el lugar de ella? Mi otro problema es que mi esposa y yo mantener nuestra banca por separado (salvo que contemos con una cuenta de cheques conjuntamente con el banco). No quiero entrar a mi información en el lugar de ella, a causa de esto. Se me requiere?

Edit: El correo nos dice acerca de la exigencia. Todavía podemos iniciar sesión en el sitio web del banco (utilizando el enlace que siempre uso, es decir, el banco real de URL) y vaya a la bandeja de entrada de mensajería en ese sitio para revisar qué información necesitan. En otras palabras, es de fiar.

Answer 1

Finalmente fui capaz de obtener información de un representante del banco. Esto se relaciona con la Ley de la República 9160 o la Anti-Ley de Lavado de Dinero (AMLA). Los bancos y otras instituciones financieras están obligadas a instituto "conozca a su cliente" (KYC) las normas que garantizan el origen legítimo de los fondos.

Answer 2

Su pregunta indica que el país es Estados unidos. También parece seguro de que la pregunta en realidad proviene de su banco y no un potencial estafador, pero, como otros han dicho, la mejor manera de estar absolutamente seguro de esto por preguntar a su banco directamente, idealmente en persona.

He tenido cuentas bancarias durante décadas, y nunca se le ha solicitado, bajo la amenaza de cierre de mi cuenta, para obtener más detalles acerca de los ingresos o de la ocupación. Este es, en mi opinión, una buena razón para cambiar de banco.

La no-fuss manera de lidiar con este problema es escribir lo que quieras. Asumiendo que hay una lista de posibles respuestas, marque Otro tanto para los ingresos y la ocupación. Si no hay ninguna lista, escriba cualquier cosa que usted elija para la Ocupación. Empresario, por ejemplo, o chef, o exoplaneta investigador-su esposa mira a las estrellas, no se? Como para los ingresos, si usted no tiene una lista para elegir, entrar en una gama tan amplia como para ser insignificante.

El banco puede estar obligados por ley a estas preguntas, pero me gustaría ser sorprendido si usted está obligado por ley a responder a ellos. (Si alguien de aquí sabe de lo contrario, por favor me corrija.)

Las personas, empresas, instituciones pedir demasiados GD preguntas acerca de cosas que son de su incumbencia. Mientras usted tenga su cuenta en el intervalo positivo, y lo suficientemente grande como para que valga la pena para que el banco mantenga como un cliente, y no participar en la sombra prácticas, nada más es ninguno de su negocio.

Answer 3

Esto suena muy parecido a una estafa para robar su información bancaria. Me gustaría llamar a su banco directamente o visite una sucursal local. No llame o póngase en contacto con ellos usando sólo la información en el correo electrónico.

Es muy posible que el correo electrónico no es de tu banco, no es alguien tratando de engañar a renunciar a la información personal.